2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-03-06)

发布时间：2020-03-06

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、货币随着时间的推移而发生的增值是（）。【选择题】

A.货币期末价值

B.货币将来价值

C.货币时间价值

D.货币投资价值

正确答案:C

答案解析:选项C正确：货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值。

2、

下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。 

I．可以对风险计量模型中的每一个变量进行压力测试 

II．可以根据历史上发生的极端事件来生成压力测试的假设前提

III．压力测试重点关注风险因素的变化对资产组合造成的不利影响 

IV．在信用风险领域可以从违约概率入手进行压力测试 

V．压力测试是对市场风险价值（VaR)的重要补充 

【组合型选择题】

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.III、IV、V

D.II、IV、V

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：压力测试主要用于评估资产或投资组合在极端不利的条件下可能遭受的重大损失，并不需要对风险计量模型中的每一个变量进行压力测试；（I项错误）

压力测试是商业银行日常风险管理的重要补充。（V项错误）

3、按照《证券投资顾问业务暂行规定》，以证券咨询软件为载体向客户提供咨询服务的机构，规范的执业行为有（）。
Ⅰ.揭示软件工具固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或有重大遗漏
Ⅱ.客观说明软件工具的功能，不得对其功能进行误导性宣传
Ⅲ.表示软件工具有选择证券投资品种或提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限
Ⅳ.说明软件工具所使用的数据信息来源【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十七条的规定，以软件、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应当执行本规定，并符合下列要求：
（1）客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传。（Ⅱ项正确）
（2）揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏。（Ⅰ项正确）
（3）说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源。 （Ⅳ项正确）
（4）表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限。（Ⅲ项正确）

4、（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。【选择题】

A.市场分析法

B.学术分析法

C.基本分析法

D.技术分析法

正确答案:C

答案解析:选项C正确：基本分析法又称基本面分析法，是指证券分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定证券价值及价格的基本要素，如宏观经济指标、经济政策走势、行业发展状况、产品市场状况、公司销售和财务状况等进行分析，评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，提出相应的投资建议的一种分析方法。

5、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）内完成回访。
【选择题】

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。

6、一般来说，可以将技术分析方法分为（）。
Ⅰ.指标类
Ⅱ.形态类
Ⅲ.切线类
Ⅳ.波浪类【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：一般来说，可以将技术分析法分为五类：指标类（Ⅰ项正确）、切线类（Ⅲ项正确）、形态类（Ⅱ项正确）、K线类、波浪类（Ⅳ项正确）。

7、

公司重大事项分析主要包括（）。

Ⅰ.公司资产重组

Ⅱ.公司关联交易

Ⅲ.公司税收政策和会计政策变化

Ⅳ.《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事件

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：公司重大事项分析是指对于公司的资产重组、公司的关联交易、《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事件、税收政策及会计政策的变化等进行的分析。

8、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下，其他条件不变，有（ ）。
I.利率上升，净利息收入增加
II.利率上升，净利息收入减少
III.利率下降，净利息收入上升
IV.利率下降，净利息收入减少
V.利率不变，净利息收入上升【组合型选择题】

A.I、II

B.III、IV

C.II、V

D.I、IV

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：当银行存在正缺口和资产敏感的情况下：

（1）如果利率上升，由于资产收入的增加多于借入资金成本的上升，银行的净利息差扩大，其他条件不变，则银行净利息收入增加；（I项正确，II项、V项错误）

（2）如果利率下降，由于银行资产收入的下降多于负债利息支出的下降，则净利息差缩小，其他条件不变，则银行净利息收入减少。（IV项正确、III项错误）

9、

迈克尔·波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。

Ⅰ. 现有竞争者

Ⅱ. 潜在进入者

Ⅲ. 替代产品

Ⅳ. 供应商和购买商

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：迈克尔•波特认为，一个行业内激烈竞争的局面源于其内存的竞争结构。一个行业存在着5种基本竞争力量，即潜在进入者（Ⅱ项正确）、替代品（Ⅲ项正确）、供应商、购买商（需求方）（Ⅳ项正确）以及行业内现有竞争者（Ⅰ项正确）。

10、下列属于客户风险承受能力评估依据的有（）。
Ⅰ.客户年龄
Ⅱ.财务状况
Ⅲ.投资经验
Ⅳ.投资目的【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户风险承受能力评估至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

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