2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-03-27)

发布时间：2020-03-27

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。【选择题】

A.食、住

B.本息还贷支出预算

C.普通娱乐休闲

D.医疗

正确答案:B

答案解析:选项B正确：支出预算项目主要包括日常生活支出预算项目和专项支出预算项目：

（1）其中日常生活支出预算项目包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算。（选项ACD属于日常生活支出预算）

（2）专项支出预算。包括子女教育或财务支持支出预算、赡养支出预算、旅游支出、其他爱好支出预算、保费支出预算、本息还贷支出预算、私家车换购或保养支出预算、家具装修支出预算与其他短期理财目标相关的现金支出预算。

2、确定具体的投资品种和各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。【选择题】

A.投资组合的修正

B.组建证券投资组合

C.确定证券投资政策

D.进行证券投资分析

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券组合管理的基本步骤：
（1）确定证券投资政策。证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则，包括确定投资目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等；
（2）进行证券投资分析。证券投资分析是证券组合管理的第二步，是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析；
（3）组建证券投资组合。组建证券投资组合是证券组合管理的第三步，主要是确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题；
（4）投资组合的修正。投资组合的修正作为证券组合管理的第四步，实际上是定期重温前三步的过程。随着时间的推移，过去构建的证券组合对投资者来说，可能已经不再是最优组合了，这可能是因为投资者改变了对风险和回报的态度，或者是其预测发生了变化；
（5）投资组合业绩评估。证券组合管理的第五步是通过定期对投资组合进行业绩评估，来评价投资的表现。业绩评估不仅是证券组合管理过程的最后一个阶段，同时也可以看成是一个连续操作过程的组成部分。说得更具体一点，可以把它看成证券组合管理过程中的一种反馈与控制机制。

3、

下列属于金融学的研究成果的有（）。

Ⅰ.前景理论

Ⅱ.后悔理论

Ⅲ.过度反应理论

Ⅳ.过度自信理论

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：前景理论（Ⅰ项正确）与后悔理论（Ⅱ项正确）、过度反应理论（Ⅲ项正确）及过度自信理论（Ⅳ项正确）被誉为金融学的四大研究成果。

4、已知名义年利率为10%，每季度计息1次，按复利计息，则有效年利率为（）。【选择题】

A.10.47%

B.10.38%

C.10.25%

D.10.00%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：有效年利率EAR的计算公式为：

。其中，r表示名义利率，m表示一年内计算复利次数。由题意可知：r=10%，m=4，代入公式计算可得：

。

5、（）不能改变资产组合β系数。【选择题】

A.调整现金头寸

B.改变投资风格

C.同比例增加各项投资

D.增加债券投资比例

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：资本资产定价模型（CAPM）利用希腊字母β来描述资产或资产组合的系统风险大小。至于β系数的含义，可以理解为其资产或资产组合对市场收益变动的敏感性。选项ABD三项均会影响净值增长率，从而改变β系数。

6、

骑乘收益率曲线的应用法则中，当收益率曲线斜率为（），且预计收益率曲线（）时，长期债券的收益率较短期债券的收益率更高。

【选择题】

A.正；不变

B.负；上升

C.正；上升

D.负；不变

正确答案:A

答案解析:选项A正确：骑乘收益率曲线的应用法则中，当收益率曲线斜率为正，且预计收益率曲线不变时，长期债券的收益率较短期债券的收益率更高。

7、久期是衡量利率变动（）的重要指标。【选择题】

A.周期性

B.敏感性

C.规律性

D.指数化

正确答案:B

答案解析:

久期是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正久期可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

8、若年利率均为10%，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。
Ⅰ.张某于2006年年初在银行存入50000元，单利计息，则2009年年初的终值为65 000元
Ⅱ.王某从2006年起连续三年每年年末在银行存入10000元，单利计息，那么在2006年年初，三年存款的现值之和为25117元
Ⅲ.张某2006年年初在银行存入50000元，复利计息，2009年年初的终值为66550
Ⅳ.李某2008年年末在银行存入30000元，复利计息，在2006年年初的现值为22539元【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：2009年初终值=50000×（1+10%×3）=65000（元）；（Ⅰ项正确）
由于要求使用单利计息，计算如下：2006年年初的现值=10000/（1+10%）+10000/（1+10%×2）+10000/（1+10%×3）=25117（元）；（Ⅱ项正确）
2009年初的终值=

=66550（元）；（Ⅲ项正确）
2006年初的现值=

（Ⅳ项正确）

9、家庭收支状况的分析包含（）。
I.收支盈余情况分析 
II.财务自由度的分析
III.资产负债率分析
IV.收入支出结构分析【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：家庭收支状况的分析包括：
（1）收支盈余情况分析 ；（I项正确）
（2）财务自由度的分析；（II项正确）
（3）收入支出结构分析。（IV项正确）

10、下列对压力测试表述正确的是（）。【选择题】

A.压力测试是指将整个金融机构或资产组合置于某一预定的（主观想象的）极端市场情况下，测试该金融机构和资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况

B.压力测试是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定的（客观想象的）极端市场情况下，测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况

C.压力测试是指将整个金融机构和资产组合置于某一特定的（主观想象的）极端市场情况下，测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况

D.压力测试是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定的（主观想象的）极端市场情况下，测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况

正确答案:D

答案解析:选项D正确：压力测试是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定的（主观想象的）极端市场情况下，测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况。

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