2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-06-11)

发布时间：2021-06-11

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、按发行主体分类，债券可分为（）。Ⅰ. 政府债券Ⅱ. 金融债券Ⅲ. 可转换债券Ⅳ. 公司债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：按发行主体分类，债券可分为政府债券（Ⅰ项正确）、金融债券（Ⅱ项正确）、公司债券（Ⅳ项正确）等。

2、假定有一款固定收益类的理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30 000元购买该产品，则6个月后，小王连本带利共可获得（）元。【选择题】

A.30000

B.30180

C.30225

D.30450

正确答案:D

答案解析:选项D正确：单利终值的计算公式：FV=PV×（1+r×t）。 式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。计算可得：FV=30000×（1+3%×6/12）=30450（元）。

3、因素分析法也称为（）。Ⅰ.连环替换法Ⅱ.因素替换法Ⅲ.比率分析法Ⅳ.相关效率分析法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：因素分析法也称因素替换法（Ⅱ项正确）、连环替换法（Ⅰ项正确），它是用来确定几个相互联系的因素对分析对象——综合财务指标或经济指标的影响程度的一种分析方法。

4、下列关于证券投资顾问服务的描述中，正确的有（）。Ⅰ.证券投资顾问基于特定客户的立场Ⅱ.证券投资顾问向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议Ⅲ.证券投资顾问一般服务于普通投资者Ⅳ.证券投资顾问服务于特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议；（Ⅰ项正确）证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议；（Ⅱ项正确）证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务；（Ⅲ项正确）证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价 。（Ⅳ项正确）

5、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。Ⅰ.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加 Ⅱ.股票市值下降后，客户的总资产将会减少Ⅲ.用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少 Ⅳ.用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少 Ⅴ.以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，客户的总资产不会发生变化；（Ⅰ项表述错误）用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后总资产将会减少，总负债也会减少相同的数额，因此净资产不变。（Ⅳ项表述错误）

6、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（）管理。【选择题】

A.编号

B.统一

C.严格

D.宽松

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。

7、关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。【选择题】

A.如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度

B.如果股价原有的趋势是向上,遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破

C.如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看跌为主

D.上升三角形突破顶部的阻力线时，需要成交量的配合

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主。

8、下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。Ⅰ.上游敞口、下游闭口型Ⅱ.买入对冲Ⅲ.上游闭口、下游敞口型Ⅳ.卖出对冲【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：消费型企业的风险敞口类型为上游敞口、下游闭口型，对冲方式为买入对冲。

9、股票市场移动平均线的助涨作用是指（）。Ⅰ.移动平均线阻止价格上涨Ⅱ.当价格回到移动平均线附近时，各条移动平均线依次产生支撑力量Ⅲ.在上升行情中，证券价格位于移动平均线之上，呈现多头排列的移动平均线可视为多方的防线Ⅳ.移动平均线阻止价格下降【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：移动平均线的助涨作用：在上升行情中，证券价格位于移动平均线之上，呈现多头排列的移动平均线可视为多方的防线（Ⅲ项正确）；当价格回到移动平均线附近时，各条移动平均线依次产生支撑力量，多头入场推动市场再度上升（Ⅱ项正确）。

10、《证券业从业人员后续职业培训大纲（2014）》必修内容包括（）。Ⅰ.法律法规Ⅱ.执业行为规范Ⅲ.新产品和新业务Ⅳ.理论与技术前沿【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《证券业从业人员后续职业培训大纲（2014）》分为必修内容和选修内容两大部分。其中，必修内容包含法律法规（Ⅰ项正确）、执业行为规范（Ⅱ项正确）两部分，选修内容包括新产品、新业务、理论与技术前沿三部分（Ⅲ项、Ⅳ项不符合题意）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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