2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-05-04)

发布时间：2020-05-04

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、以下关于缺口分析的正确陈述有（）。Ⅰ.当某一段时间的负债大于资产时，就产生了负缺口，即负债敏感型缺口Ⅱ.当某一段时间的负债大于资产时，就产生了负缺口，即资产敏感型缺口Ⅲ.当某一段时间的资产大于负债时，就产生了正缺口，即资产敏感型缺口Ⅳ.当某一段时间的资产大于负债时，就产生了正缺口，即负债敏感型缺口【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、IV

正确答案:C

答案解析:选项C正确：以该缺口乘以假定的利率变动，即得出这一利率变动对净利息收入变动的大致影响。当某一段时间的负债大于资产时,就产生了负缺口，即负债敏感型缺口（Ⅰ项正确）；反之，当某一段时间的资产大于负债时就产生了正缺口，即资产敏感型缺口（Ⅲ项正确）。

2、下列属于证券公司产品的有（）。Ⅰ.货币型集合资产管理计划Ⅱ.货币式基金Ⅲ.短期理财基金Ⅳ.债券逆回购【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司产品包括债券逆回购、货币型集合资产管理计划。

3、生命周期理论对消费者的（）提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。【选择题】

A.消费行为

B.投资行为

C.套利行为

D.投机行为

正确答案:A

答案解析:选项A正确：生命周期理论对消费行为提供了全新的解释，指出个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。

4、在证券投资技术分析的基本假设中，作为技术分析的基础存在的假设是（）。【选择题】

A.市场行为涵盖一切信息

B.价格沿趋势波动，并保持已有的波动

C.历史会重演

D.投资者都是理性的

正确答案:A

答案解析:选项A正确：市场行为涵盖一切信息这条假设是进行技术分析的基础。其主要思想是，任何一个影响证券市场的因素，最终都必然体现在证券价格的变动上。

5、在证券投资技术分析中，属于持续整理形态的有（）。Ⅰ.菱形形态    Ⅱ.矩形形态Ⅲ.旗形形态 Ⅳ.楔形形态【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：持续整理形态主要有三角形态（对称三角形、上升三角形、下降三角形）、矩形形态（Ⅱ项正确）、旗形形态（Ⅲ项正确）、楔形形态（Ⅳ项正确）等，休整之后的走势往往是与原有趋势相同。

6、制定有效的流动性风险应急计划应该符合（）要求。Ⅰ.合理设定应急计划触发条件Ⅱ.规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径Ⅲ.列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，考虑流动性转移限制Ⅳ.确保应急资金来源的可靠性和充分性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：流动性风险应急计划应符合以下要求：（1）合理设定应急计划触发条件； （Ⅰ项正确）（2）规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径；（Ⅱ项正确）（3）列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，考虑流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性。（Ⅲ项、Ⅳ项正确）

7、下列关于β系数的描述中，正确的有（）。Ⅰ.β系数反映证券或证券组合对市场组合方差的贡献率Ⅱ.β系数反映了证券或证券组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性Ⅲ.β系数是衡量承担系统风险水平的指数Ⅳ.无风险证券的β系数为1【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：无风险证券的β系数为0（Ⅳ项错误）。β系数反映证券或证券组合对市场组合方差的贡献率（Ⅰ项正确）；β系数反映了证券或证券组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性（Ⅱ项正确），β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数（Ⅲ项正确）。

8、在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（）。Ⅰ.自我对冲Ⅱ.市场对冲Ⅲ.其他财务安排Ⅳ.资产负债状况【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险对冲是通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的的资产潜在损失的一种策略性选择，可以分为自我对冲（Ⅰ项正确）和市场对冲（Ⅱ项正确）两种情况。

9、证券投资顾问的主要职责包括（）。Ⅰ. 证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务II.证券投资顾问向客户提供的投资建议应依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见III.证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期IV.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益【组合型选择题】

A.I、II

B.II、III

C.II、III、IV

D.I 、II、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券投资顾问向客户提供的投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等，其主要职责如下： （1）证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。（I项正确）（2）证券投资顾问向客户提供的投资建议应依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。（II项正确）（3）证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期。（III项正确）（4）证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。（IV项正确）（5）证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息。（6）证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止以证券投资顾问人员个人名义收取。（7）证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

10、证券产品买进时机选择的策略有（）。Ⅰ. 辨别买进时机Ⅱ. 买入时机比买何种股票更重要Ⅲ. 买何种股票比买入时机更重要Ⅳ. 谷底买进战略【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券产品买进时机选择的策略有：（1）辨别买进时机；（Ⅰ项正确）（2）买入时机比买何种股票更重要；（Ⅱ项正确、Ⅲ项错误）（3）谷底买进战略；（Ⅳ项正确）（4）高价买进战略；（5）股票的名气周期。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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