2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-07-27)

发布时间：2021-07-27

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。 【选择题】

A.当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机

B.净资产就是资产减去负债

C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产

D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

正确答案:C

答案解析:选项C表述错误：在个人资产负债表中，流动资产主要有现金、存款和货币市场基金等。股票和债券属于投资资产。

2、（）是用来判断样本与样本，样本与总体的差异是由抽样误差引起还是本质差别造成的统计推断方法。【选择题】

A.点估计

B.区间估计

C.假设检验

D.方差分析

正确答案:C

答案解析:选项C正确：假设检验是用来判断样本与样本，样本与总体的差异是由抽样误差引起还是本质差别造成的统计推断方法。

3、风险预警程序中，在风险警报的基础上为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施，可将风险处置分为（）。Ⅰ.彻底性处置Ⅱ.预控性处置Ⅲ.全面性处置Ⅳ.非全面性处置【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险处置是指在风险警报的基础上，为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施。根据阶段划分，风险处置可以划分为全面性处置（Ⅲ项正确）和预控性处置（Ⅱ项正确）。

4、对于一些无利润甚至亏损的公司，不适合使用（）对证券进行估值。【选择题】

A.市盈率

B.市净率

C.市售率

D.市值回报增长比

正确答案:A

答案解析:选项A正确：对于一些无利润甚至亏损的公司，无法计算市盈率，不适合使用市盈率对证券进行估值。

5、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）。Ⅰ. 处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段Ⅱ. 行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长Ⅲ. 行业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业Ⅳ. 行业注定都要走完一个完整的生命周期，直至衰亡【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段；（Ⅰ项正确）行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长，很多行业衰而不亡，甚至和人类社会共存；（Ⅱ项正确）一般而言，每个行业都要经历由成长到衰退的发展演变过程，即行业生命周期，生命周期可分为四个阶段，即初创阶段、成长阶段、成熟阶段和衰退阶段，但不是所有的企业都会经历全部的四个阶段。（Ⅲ项、Ⅳ项错误）

6、永续年金可以看作是（）的特殊形式。【选择题】

A.普通年金

B.偿债基金

C.预付年金

D.递延年金

正确答案:A

答案解析:选项A正确：永续年金是在普通年金的基础上发展起来的，是期末发生的，永续年金可以看作是普通年金的特殊形式。

7、通常小型资本股票的流动性（），大型资本股票的流动性相对（）。【选择题】

A.较低；较低

B.较低；较高

C.较高；较低

D.较高；较高

正确答案:B

答案解析:选项B正确：对股票按公司规模分类是基于不同规模的股票具有不同的流动性，而股票投资回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。从实践经验来看，人们通常用公司股票的市场价值所表示的公司规模最为流动性的近似衡量标准。通常小型资本股票的流动性较低，大型资本股票的流动性相对较高。

8、在制定收入预算的过程中，理财师应关注的是（）。Ⅰ.尽量对比较确定的收入项目进行预测Ⅱ.尽量对比较确定的负债项目进行预测Ⅲ.对收入的增长率抱谨慎态度Ⅳ.随时关注支出现金流入的时间点Ⅴ.关注收入现金流入的时间点【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在制定收入预算的过程中，理财师应关注：（1）尽量对比较确定的收入项目进行预测；（Ⅰ项正确）（2）对收入的增长率抱谨慎态度；（Ⅲ项正确）（3）关注收入现金流入的时间点。（V项正确）

9、消极的债券组合管理策略不包括（）。Ⅰ. 指数策略Ⅱ. 债券互换Ⅲ. 满足单一负债要求的投资组合免疫策略Ⅳ. 应急免疫【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：在债券投资组合管理过程中， 通常使用两种消极管理策略：（1）指数策略， 目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现；（Ⅰ项属于）（2）免疫策略， 包括满足单一负债要求的投资组合免疫策略、多重负债下的组合免疫策略和多重负债下的现金流匹配策略。（Ⅲ项属于）积极债券组合管理策略包括： 水平分析、债券互换、应急免疫、骑乘收益率曲线。

10、在双重顶反转突破形态中，颈线是（）。【选择题】

A.上升趋势线

B.下降趋势线

C.支撑线

D.压力线

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在双重顶反转突破形态中，颈线是支撑线。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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