2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2019-11-20)

发布时间：2019-11-20

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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

以下关于其他消费说法有误的是（ ）。

【选择题】

A.其他消费一般包括孩子的消费、住房、汽车等大额消费和保险消费

B.孩子消费问题是国内外不合理消费最多的地方

C.住房和汽车消费容易出现超出消费能力的提前消费或过度追求高消费，由此带来财务上的危害

D.保障的支出水平应当和自身的收入水平相适应

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：其他消费包括：
（1）孩子的消费。孩子消费问题是国内不合理消费最多的地方；
（2）住房、汽车等大额消费。这两项消费容易出现超出消费能力的提前消费或过度追求高消费，由此带来财务上的危害；
（3）保险消费。保障的支出水平应当和自身的收入水平相适应。

2、公司的资本结构指标不包括（）。【选择题】

A.股东权益比率

B.资产负债比率

C.长期负债比率

D.产权比率

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：产权比率属于偿债能力指标。

3、久期分析法中当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性也会（）。【选择题】

A.增强

B.减弱

C.不变

D.无关

正确答案:B

答案解析:选项B正确：当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性也会减弱；如果市场利率上升，则流动性也会增强。久期缺口为正值时，市场利率下降，则资产与负债的价值都会増加，流动性随之增强；市场利率上升，则金融机构最终的市场价值将减少，流动性随之减弱。

4、在当前的发达国家，20至30岁出头的"年轻阶段"的生命周期现金流特征为（）。
I.开支后来超过收入
II.收入与开支稳步增长
III.财务负担
IV.子女接受大学教育的支出开支大幅减少【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：在当前的发达国家，20到30岁出头的"年轻阶段"的生命周期现金流特征为：

（1）财务负担；（III项正确）

（2）收入与开支稳步增长；（II项正确）

（3）开支后来超过收入，但主要是由于购买房屋而不是建立家庭所致。（II项正确）

Ⅳ项，45到55岁的"中年阶段"，子女开始接受大学教育，开支大幅减少。

5、

下列关于战术性资产配置策略的说法，正确的有（）。

Ⅰ.战术性资产配置是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略

Ⅱ.多-空组合策略是根据市场交易中经常出现的规律性现象而制定的获利策略

Ⅲ.交易型策略需要买入某个看好的资产或组合的同时卖空另一个看淡的资产或资产组合，试图抵消市场风险而获取单个证券的收益差额

Ⅳ.事件驱动型策略是根据不同的特殊事件制定的灵活的投资策略

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：战术性资产配置是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略（Ⅰ项说法正确）。常见的战术性投资策略包括：交易型策略、多-空组合策略、事件驱动型策略。交易型策略即根据市场交易中经常出现的规律性现象而制定的获利策略（Ⅲ项说法错误）；多-空组合策略即买入某个看好的资产或组合的同时卖空另一个看淡的资产或资产组合，试图抵消市场风险而获取单个证券的收益差额（Ⅱ项说法错误）；事件驱动型策略即根据不同的特殊事件制定相应的灵活投资策略（Ⅳ项说法正确）。

6、开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为（）。【选择题】

A.光头阳线

B.光头阴线

C.光脚阳线

D.光脚阴线

正确答案:B

答案解析:选项B正确：开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为光头阴线。

7、下列关于年金的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.年金是一组在某个特定的时间段内不间断、金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流
Ⅱ.年金的利息不具有时间价值
Ⅲ.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式
Ⅳ.年金可以分为期初年金和期末年金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：年金是一组在某个特定的时间段内不间断、金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流（Ⅰ项正确）；
年金是复利计息，时间的长短是影响货币时间价值的首要因素，所以，年金的利息具有时间价值；（Ⅱ项错误）；
年金终值和现值的计算通常采用复利的形式（Ⅲ项正确）；
年金可以分为期初年金和期末年金（Ⅳ项正确）。

8、下列属于年金的有（）。
Ⅰ.定期定额缴纳的房屋贷款月供
Ⅱ.零存整取的“整取额”
Ⅲ.在租赁期每期支付的等额租金
Ⅳ.等额分期付款【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：年金（普通年金）是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流。因为零存整取金额不规定，所以不能视作年金。

9、影响证券市场供给方的主要影响因素是（）。
Ⅰ.上市公司数量    
Ⅱ.居民的金融资产结构
Ⅲ.上市公司质量  
Ⅳ.宏观经济政策【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：证券市场供给的主体是上市公司，上市公司的数量和质量是证券市场供给方的主要影响因素（Ⅰ项、Ⅲ项正确）；

宏观经济环境和居民金融资产结构是影响证券市场需求的决定因素（Ⅱ项、Ⅳ项不符合题意）。

10、实际中，常见的对冲有效性评价方法主要有（）。
Ⅰ.回归分析法
Ⅱ.主要条款比较法
Ⅲ.比率分析法      
Ⅳ.盈亏平衡分析法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：实际中，常见的对冲有效性评价方法主要有回归分析法（Ⅰ项正确）、比率分析法（Ⅲ项正确）和主要条款比较法（Ⅱ项正确）等。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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