2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-11-28)

发布时间：2020-11-28

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）。Ⅰ.预期损失率＝资产风险暴露/预期损失率×100％Ⅱ.单一（集团）客户贷款集中度＝最大一家（集团）客户贷款总额/资本净额×100%Ⅲ.逾期贷款率＝逾期贷款余额/贷款总余额×100%Ⅳ.不良贷款拨备覆盖率＝（次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款）/（一般准备＋专项准备＋特种准备）【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：预期损失率＝预期损失/资产风险暴露×100％；（Ⅰ项错误）不良贷款拨备覆盖率＝（一般准备＋专项准备＋特种准备）/（次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款）。（Ⅳ项错误）

2、下列哪些宏观经济变动会引起证券市场波动（）。Ⅰ.国内生产总值变动Ⅱ.经济周期变动Ⅲ.通货变动Ⅳ.失业率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：国内生产总值变动（Ⅰ项正确） 、经济周期变动（Ⅱ项正确）、通货变动（Ⅲ项正确）会引起证券市场波动。

3、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。Ⅰ.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加 Ⅱ.股票市值下降后，客户的总资产将会减少Ⅲ.用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少 Ⅳ.用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少 Ⅴ.以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，客户的总资产不会发生变化；（Ⅰ项表述错误）用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后总资产将会减少，总负债也会减少相同的数额，因此净资产不变。（Ⅳ项表述错误）

4、下列属于流动性风险评估方法的有（）。Ⅰ. 流动性比率/指标法Ⅱ. 久期分析法Ⅲ. 缺口分析法Ⅳ. 事故树法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：流动性风险评估的方法主要包括：流动性比率/指标法（Ⅰ项正确）、现金流分析法、缺口分析法（Ⅲ项正确）和久期分析法（Ⅱ项正确）。

5、证券产品选择的步骤有（）。Ⅰ.确定证券产品选择的策略Ⅱ.了解证券产品的特性Ⅲ.分析证券产品Ⅳ.构建投资组合【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：证券产品选择的步骤：（1）确定证券产品选择的策略；（Ⅰ项正确）（2）了解证券产品的特性；（Ⅱ项正确）（3）分析证券产品；（Ⅲ项正确）（4）构建投资组合。（Ⅳ项正确）

6、债券指数化投资的动机有（）。Ⅰ.经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好Ⅱ.与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低Ⅲ.选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力Ⅳ.与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理的收益更高、风险更小【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：债券指数化投资的动机有：第一，经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好； （Ⅰ项正确）第二，与积极型债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低；（Ⅱ项正确）第三，选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力，因为指数化债券组合的业绩不能明显偏离其基准指数的表现。（Ⅲ项正确）

7、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。Ⅰ.贷款还款Ⅱ.子女教育金Ⅲ.遗属生活等保障项目Ⅳ.养老、应急基金V.丧葬费用等保障项目【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、V

C.Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅳ、V

正确答案:D

答案解析:选项D正确：家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目：1.阶段项目包括：（1）贷款还款；（2）子女教育金；（3）遗属生活等保障项目。2.长期项目包括：（1）养老、应急基金；（Ⅳ项正确）（2）丧葬费用等保障项目。（V项正确）

8、下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（）。Ⅰ.在填调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释Ⅱ.为得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写Ⅲ.如客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差Ⅳ.宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：由于数据调查表的内容较为专业，所以可以采用从业人员提问，客户回答，然后由从业人员填写的方式来进行（Ⅱ项错误）。如果是客户自己填写调查表，则在开始填写之前，从业人员应对有关的项目加以解释，否则客户提供的信息很可能不符合需要（Ⅰ项正确）。如客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差（Ⅲ项正确）。宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得（Ⅳ项正确）。

9、技术分析的理论基础是建立在（）假设之上的。Ⅰ.投资者对风险有共同的偏好  Ⅱ.价格沿趋势移动Ⅲ.市场的行为包含一切信息      Ⅳ.历史会重演【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：技术分析的理论基础是建立在三个假设之上的，即市场的行为包含一切信息（Ⅲ项正确）、价格沿趋势移动（Ⅱ项正确）、历史会重演（Ⅳ项正确）。

10、在信用风险缓释中，合格净额结算的认定要求具有（）。Ⅰ.可执行性    Ⅱ.法律确定性Ⅲ.风险监控  Ⅳ.全面性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：合格净额结算的认定要求有：（1）可执行性。具有法律上可执行的净额结算协议，交易对象无力偿还或破产，均可实施；（Ⅰ项正确）（2）法律确定性。在任何情况下，能确定同一交易对象在净额结算合同下的资产和负债；（Ⅱ项正确）（3）风险监控。在净头寸的基础上监测和控制相关风险暴露。（Ⅲ项正确）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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