2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-01-07)

发布时间：2020-01-07

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

下列关于证券投资基本面分析的理论基础的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.任何一种金融产品都有一个“内在价值”的基准

Ⅱ.市场价格高于内在价值时是买入机会

Ⅲ.市场价格和内在价值之间的差距会被市场纠正

Ⅳ.市场价格低于内在价值时是买入机会

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：基本分析法的理论基础在于：
（1）任何一种投资对象都有一种可以称之为“内在价值”的固定基准（Ⅰ项正确），且这种内在价值可以通过对该种投资对象的现状和未来前景的分析而获得；
（2）市场价格和内在价值之间的差距最终会被市场所纠正（Ⅲ项正确），因此市场价格低于（或高于）内在价值之日，便是买（卖）机会到来之时（Ⅳ项正确）。

2、证券组合的（）表示了所有可能的证券组合。【选择题】

A.集合

B.组合

C.可行域

D.区间

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券组合的可行域表示了所有可能的证券组合。

3、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。【选择题】

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.法律风险

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。

4、在不同的市场趋势下，行业轮动的特点是（）。
Ⅰ.各行业的收益率无明显的差异
Ⅱ.各行业的收益率有明显的差异
Ⅲ.各行业的系统风险不同
Ⅳ.各行业的系统风险相同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在不同的市场趋势下，行业轮动的特点是各行业的收益率有明显的差异（Ⅱ项正确）且各行业的系统风险不同（Ⅲ项正确）。

5、

在债券投资组合管理过程中，通常使用的消极管理策略有（）。

Ⅰ. 水平分析

Ⅱ. 债券互换

Ⅲ. 指数策略

Ⅳ. 免疫策略

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：在债券投资组合管理过程中，通常使用两种消极管理策略：

（1）指数策略，目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现；（Ⅲ项正确）

（2）免疫策略，这是被许多债券投资者所广泛采用的策略，目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动的风险。（Ⅳ项正确）

6、了解客户的基本情况和要求包括（ ）。
I.婚姻状况、纳税历史情况
II.子女及其他赡养人员
III.财务情况
IV.投资意向、对风险的态度
V.要求增加短期所得还是长期资本增值【组合型选择题】

A.I、II

B.I、II、III、

C.I、II、III、IV

D.I、II、III、IV、V

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：了解客户的基本情况和要求：

（1）婚姻状况；

（2）子女及其他赡养人员；

（3）财务情况；

（4）投资意向；

（5）对风险的态度；

（6）纳税历史情况；

（7）要求增加短期所得还是长期资本增值；

（8）投资要求。

7、下列属于公司应进行重大事项分析的事项有（）。
Ⅰ.公司的资产重组
Ⅱ .公司的关联交易
Ⅲ.《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事项
Ⅳ.财务状况变动【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：公司重大事项分析是指对于公司的资产重组（Ⅰ项正确）、公司的关联交易（Ⅱ项正确）、《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事件（Ⅲ项正确）、税收政策及会计政策的变化等进行的分析（Ⅳ项错误）。

8、

证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员（）的管理。

I.注册登记

II.岗位职责

III.执业行为

IV.权利义务

【组合型选择题】

A. I、II、III

B.I、II、III、IV

C. II、III、IV

D. I、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记（I项正确）、岗位职责（II项正确）、执业行为（III项正确）的管理。

9、

某上市公司承诺其股票明年将分红5元/股，以后每年的分红将按5%的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15%，那么王先生最多会以（）元/股购买该公司的股票。

【选择题】

A.30

B.40

C.50

D.60

正确答案:C

答案解析:选项C正确：增长型永续年金的计算公式：PV=C/（r-g）。式中，PV表示现值，C表示年金，r表示利率，g表示增长率。由题意可知：C=5，r=15%，g=5%，代入公式可得：PV=5/（15%-5%）=50（元）。

10、影响证券市场需求的政策因素不包括（）。【选择题】

A.市场准入政策

B.融资融券政策

C.产业调整政策

D.金融监管政策

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：影响证券市场需求的政策因素包括市场准入政策（选项A包括）、融资融券政策（选项B包括）、金融监管政策（选项D包括）甚至货币政策与财政政策在内的一系列政策，将对证券市场的需求产生影响。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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