2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-09-01)
发布时间:2020-09-01
2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、证券投资顾问向客户提供投资建议,应当具有合理的依据。投资建议的依据包括()。Ⅰ.证券研究报告 Ⅱ.风险承诺书Ⅲ.基于理论模型形成的投资分析意见 Ⅳ.基于证券分析方法形成的投资分析意见【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:证券投资顾问向客户提供投资建议,应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告(Ⅰ项正确)或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等(Ⅲ项、Ⅳ项正确)。
2、理财师开展业务时,()是了解客户、收集信息的最好时机。【选择题】
A.开户
B.调查问卷
C.面谈沟通
D.电话沟通
正确答案:A
答案解析:选项A正确:开户,通常是理财师与客户的首次接触,也是了解客户、收集信息的最好时机。在填写开户资料时,理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息,还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》,在内容设计上,可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好,以及婚姻状况、子女情况等,辅助收集客户信息。
3、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是()。Ⅰ.风险承受能力的评估主要是年龄因素和其他因素Ⅱ.风险承受态度评估=对本金损失的容忍程度+其他心理因素Ⅲ.在风险承受能力评估的年龄因素中,20岁以下者50分,每多一岁减1分,70岁以上0分Ⅳ.在风险承受态度评估中,对本金损失的容忍程度总分50分,不能容忍任何损失为0分,每增加1个百分点加1分,可容忍50%以上损失者为满分50分【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:在风险承受能力评估的年龄因素中,总分50分,25岁以下者50分,每多一岁减1分,75岁以上0分;(Ⅲ项说法错误)在风险承受态度评估中,对本金损失的容忍程度(可承受亏损的百分比)总分50分,不能容忍任何损失为0分,每增加1个百分点加2分,可容忍25%以上损失者为满分50分。(Ⅳ项说法错误)
4、个人税收规划的基本内容包括()。Ⅰ.避税规划Ⅱ.节税规划Ⅲ.转嫁规划Ⅳ.合法性规划【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:税收规划由于其依据的原理不同,采用的方法和手段也不同,主要可分为三类,即避税规划、节税规划和转嫁规划:(1)避税规划,即为客户制订的理财计划采用“非违法”的手段,获取税收利益的规划。避税规划的主要特征有以下几点:非违法性,有规则性,前期规划性和后期的低风险性,有利于促进税法质量的提高,反避税性;(2)节税规划,即理财计划采用合法手段,利用税收优惠和税收惩罚等倾斜调控政策,为客户获取税收利益的规划。节税规划的主要特点如下:合法性,有规则性。经营的调整性与后期无风险性,有利于促进税收政策的统一和调控效率的提高,倡导性;(3)转嫁规划,即理财计划采用纯经济的手段,利用价格杠杆,将税负转给消费者或转给供应商或自我消转的规划。转嫁规划的主要特点如下:纯经济行为,以价格为主要手段,不影响财政收入,促进企业改善管理、改进技术。
5、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的,应当依法( )。【选择题】
A.责令改正
B.监管谈话
C.承担赔偿责任
D.出具警示函
正确答案:C
答案解析:选项C正确:从事证券服务业务的禁止性行为:(1)代理委托人从事证券投资;(2)与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失;(3)买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票;(4)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息; (5)法律、行政法规禁止的其他行为。 有以上所列行为之一,给投资者造成损失的,依法承担赔偿责任。
6、证券公司、证券投资咨询机构可以通过()等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。Ⅰ.广播Ⅱ.电视Ⅲ.网络Ⅳ.报刊【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:证券公司、证券投资咨询机构通过广播(Ⅰ项正确)、电视(Ⅱ项正确)、网络(Ⅲ项正确)、报刊(Ⅳ项正确)等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传,应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定,广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。
7、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户,对新客户应当在()内完成回访。【选择题】
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月
正确答案:A
答案解析:选项A正确:证券公司应当统一组织回访客户,对新客户应当在1个月内完成回访,对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。
8、客户在退休规划中的误区包括()。Ⅰ.计划开始太早 Ⅱ.计划开始太迟Ⅲ.投资过于保守Ⅳ.对收入和费用的估计太乐观【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:客户在退休规划中的误区包括:(1)计划开始太迟;(Ⅰ项错误、Ⅱ项正确)(2)对收入和费用的估计太乐观;(Ⅳ项正确)(3)投资过于保守。(Ⅲ项正确)
9、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变,有( )。 Ⅰ.利率上升,净利息收入增加 Ⅱ.利率上升,净利息收入减少 Ⅲ.利率下降,净利息收入上升Ⅳ.利率下降,净利息收入减少Ⅴ.利率不变,净利息收入上升【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:当银行存在正缺口和资产敏感的情况下:(1)如果利率上升,由于资产收入的增加多于借入资金成本的上升,银行的净利息差扩大,其他条件不变,则银行净利息收入增加;(Ⅰ项正确,Ⅱ项、V项错误)(2)如果利率下降,由于银行资产收入的下降多于负债利息支出的下降,则净利息差缩小,其他条件不变,则银行净利息收入减少。(Ⅳ项正确、Ⅲ项错误)
10、对于判断与决策中的认知偏差,投资者的认知中存在()等阶段的行为、心理偏差的影响。Ⅰ. 信息获取Ⅱ. 加工Ⅲ. 输出Ⅳ. 反馈【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ
C. Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:投资者在判断与决策中出现认知偏差的原因:(1)人性存在包括自私、趋利避害等弱点;(2)投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量,不能全面了解信息等生理能力方面的限制;(3)投资者的认知中存在信息获取(Ⅰ项正确)、加工(Ⅱ项正确)、输出(Ⅲ项正确)、反馈(Ⅳ项正确)等阶段的行为、心理偏差的影响。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ.工作效率高
Ⅱ.营销成本低
Ⅲ.计划性强
Ⅳ.方便易行
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
①保守型
②风险淡漠型
③风险偏好型
④稳健型
B.①②
C.②④
D.①②③④
B、MA在股价走势中起支撑线和压力线的作用
C、MA的行动往往过于迟缓,调头速度落后于大趋势
D、在盘整阶段或趋势形成后中途休整阶段,MA极易发出错误的信号
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