2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-10-06)

发布时间：2020-10-06

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。【选择题】

A.时间偏好

B.损失厌恶

C.过度自信

D.心理账户

正确答案:B

答案解析:选项B正确：损失厌恶是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性；选项A不符合题意：时间偏好是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值；选项C不符合题意：过度自信是指人们过于相信自己的判断能力，高估成功的概率，把成功归功于自己的能力，而低估运气、机遇和外部力量在其中的作用的认知偏差；选项D不符合题意：心理账户是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

2、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。Ⅰ.证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年Ⅱ.证券公司对新客户应当在1个月内完成回访Ⅲ.证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%Ⅳ.证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ

B.Ⅱ 、Ⅲ

C.Ⅰ 、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在1个月内完成回访（Ⅱ项正确），对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%（Ⅲ项正确）。回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况（Ⅳ项错误）。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少3年（Ⅰ项错误）。

3、客户的下列信息属于定量信息的是（）。【选择题】

A.职业生涯发展和预期目标

B.风险特征

C.个人兴趣爱好

D.客户财务方面的信息

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户财务方面的信息属于定量信息。

4、证券产品可以分为（）。Ⅰ.现金类Ⅱ.债券类Ⅲ.股票类Ⅳ.衍生产品类【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券产品可以分为现金类（Ⅰ项正确）、债券类（Ⅱ项正确）、股票类（Ⅲ项正确）和衍生产品类（Ⅳ项正确）。

5、下列关于风险中立型投资者的说法中，正确的有（）。Ⅰ.对待风险态度积极    Ⅱ.介于风险厌恶型和风险偏好型投资者之间Ⅲ.期望获取较高收益但对高风险望而生畏Ⅳ.愿意为增加收益而承担风险【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险中立型投资者介于风险厌恶型和风险偏好型投资者之间（Ⅱ项正确），期望获得较高收益，但对于高风险也望而生畏（Ⅲ项正确）。

6、以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。Ⅰ. 年龄Ⅱ. 风险偏好Ⅲ. 性别Ⅳ. 投资目的Ⅴ. 职业【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户风险承受能力的影响因素包括客户年龄（Ⅰ项正确）、受教育情况、收入、职业（Ⅴ项正确）和财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、主观风险偏好（Ⅱ项正确）、其他影响因素，其中，资金的投资期限包括：景气循环、复利效应、投资期限；其他因素包括：客户的性别（Ⅲ项正确）、家庭情况、和就业状况等因素。

7、制定保险规划的原则中转移风险需考虑的因素有（）。Ⅰ.家庭的主要风险是什么Ⅱ.怎样合理的把风险通过保险规划进行转移Ⅲ.根据客户的经济实力量力而行Ⅳ.根据客户需要保障的范围考虑购买的险种Ⅴ.客户经济支付能力【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：制定保险规划的原则中转移风险需考虑的因素：有家庭的主要风险是什么，怎样合理的把风险通过保险规划进行转移。

8、在前提是期货的标的资产要完全等同于风险资产下，传统对冲理论中，对冲比率为（）。【选择题】

A.0.5

B.1

C.2

D.3

正确答案:B

答案解析:选项B正确：传统对冲理论中，对冲比率等于1，但其前提是期货的标的资产要完全等同于风险资产。

9、波浪理论考虑的因素（）。Ⅰ．股价走势所形成的形态Ⅱ．股价走势图中各个高点和低点所处的相对位置Ⅲ．完成某个形态所经历的时间长短Ⅳ．完成特定的一个形态所经历的时间长短【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：波浪理论考虑的因素：（1）股价走势所形成的形态；（Ⅰ项正确）（2）股价走势图中各个高点和低点所处的相对位置；（Ⅱ项正确）（3）完成某个形态所经历的时间长短。（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）

10、下列关于最优证券组合的说法中，正确的有（）。Ⅰ.最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果Ⅱ.投资者的偏好通过其无差异曲线来反映，无差异曲线位置越靠下，其满意程度越高Ⅲ.最优证券组合就是相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线的位置最低Ⅳ.最优证券组合恰恰是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：无差异曲线位置越靠下，投资者的满意程度越低（Ⅱ项错误）；最优证券组合就是相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线的位置最高（Ⅲ项错误）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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