2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-10-27)

发布时间：2020-10-27

---

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）内完成回访。【选择题】

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。

2、从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于（）人群。【选择题】

A.后享受型

B.先享受型

C.购房型

D.以子女为中心型

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。其中，先享受型客户是将大部分选择性支出用于现在的消费上，提高目前的生活水准的群体。他们注重眼前的享受，对目前消费效用的要求远大于对未来更佳生活水准的期望。

3、—般来说，（）可以用来判断趋势线的有效性。【选择题】

A.趋势线越平坦，有效性越强

B.趋势线越陡峭，有效性越强

C.趋势线被触及的次数越少，有效性越被得到确认

D.趋势线被触及的次数越多，有效性越被得到确认

正确答案:D

答案解析:选项D正确：一般来说，所画出的直线被触及的次数越多，其作为趋势线的有效性越能得到确认，用它进行预测越准确有效。

4、紧急预备金的储存形式包括（）。Ⅰ.活期存款Ⅱ.短期定期存款Ⅲ.长期定期存款Ⅳ.货币市场基金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：紧急预备金可以用两种方式来储备：（1）流动性高的活期存款（Ⅰ项正确）、短期定期存款（Ⅱ项正确）或货币市场基金（Ⅳ项正确）；（2）利用贷款额度。

5、资本资产定价模型的应用包括（）。Ⅰ.资产估值Ⅱ.判断证券是否被市场错误定价Ⅲ.资源配罝Ⅳ.选择证券组合【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：资本资产定价模型的应用包括资产估值（Ⅰ项正确）和资源配置（Ⅲ项正确）两个方面：（1）在资产估值方面，资本资产定价模型主要被用来判断证券是否被市场错误定价；（Ⅱ项正确）（2）资本资产定价模型在资源配置方面的一项重要应用，就是根据对市场走势的预测来选择具有不同β系数的证券或组合以获得较高收益或规避市场风险。（Ⅳ项正确）

6、市场行为最基本的表现就是（）。Ⅰ.损益率Ⅱ.成交价Ⅲ.投资回报Ⅳ.成交量【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：市场行为最基本的表现就是成交价和成交量，过去和现在的成交价、成交量涵盖了过去和现在的市场行为 。

7、按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（）。Ⅰ. 家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险Ⅱ. 家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定Ⅲ. 家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险Ⅳ. 家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低【组合型选择题】

A. Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：家庭成长期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险；（Ⅰ项错误）家庭成长期储蓄特征是收入增加而支出稳定；（Ⅱ项错误）家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险；（Ⅲ项正确）家庭成熟期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低 。（Ⅳ项错误）

8、正向市场是构建（）的套利行为。Ⅰ.现货多头Ⅱ.期货多头Ⅲ.现货空头Ⅳ.期货空头【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：正向市场是构建现货多头（Ⅰ项正确）、期货空头（Ⅳ项正确）的套利行为。

9、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。Ⅰ.资金的筹集Ⅱ.进行基本分析和技术分析Ⅲ.评价投资组合的业绩Ⅳ.根据环境的变化对投资组合的修正【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：管理投资组合，包括评价投资组合的业绩（Ⅲ项正确）和根据环境的变化对投资组合进行修正（Ⅳ项正确）。

10、根据资本资产定价模型，β系数作为衡量系统风险的指标，其与收益水平之间是（）关系。【选择题】

A.正相关

B.负相关

C.不相关

D.非线性相关

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据资本资产定价模型，β系数作为衡量系统风险的指标，其与收益水平之间是正相关关系。

---

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。