2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2019-10-25)

发布时间:2019-10-25


2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!


1、简单型消极投资策略适用于()。 
I.资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况
II.资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况
III.改变投资组合的成本大于收益的情况
IV.改变投资组合的成本小于收益的情况
 【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.I、III

正确答案:D

答案解析:选项D正确:简单型消极投资策略优缺点及适用性:
(1)优点:交易成本和管理费用最小化;
(2)缺点:放弃从市场环境变化中获利的可能;
(3) 适用性:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大(I项正确), 或者改变投资组合的成本大于收益的情况(III项正确)。

2、广义的财产保险的分类有()。
Ⅰ.年金保险
Ⅱ.财产损失保险
Ⅲ.责任保险
Ⅳ.信用保险
Ⅴ.收入保障保险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:选项B正确:广义的财产保险的分类有:财产损失保险、责任保险、信用保险。

3、

我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为( )。

I.间接税

II.价内税

III.直接税

IV.价外税

【组合型选择题】

A.III、IV

B.I、II

C.I、III

D.II、IV

正确答案:C

答案解析:我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为直接税和间接税。

4、关于金融泡沫形成过程中非理性特征,下列说法中,错误的是()。【选择题】

A.悲观的预期

B.大量盲从投资者的涌入

C.价格与价值的严重偏离

D.庞氏骗局

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误:金融泡沫形成过程中非理性特征的几个表现:
(1)乐观的预期。
(2)大量“幼稚投资者”的进入。(选项B说法正确)
(3)价格与价值的严重背离。(选项C说法正确)
(4)庞氏骗局。(选项D说法正确)

5、

投资规划的步骤应该是()。

① 客户认识自己的风险承受能力

② 监控投资计划

③ 确定客户的投资目标

④ 根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

⑤ 实施投资计划

【选择题】

A.①②③④⑤

B.③①⑤②④

C.③①④⑤②

D.①④③⑤②

正确答案:C

答案解析:选项C正确:投资规划的步骤包括:

(1)确定客户的投资目标;

(2)让客户认识自己的风险承受能力;

(3)根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划;

(4)实施投资计划;

(5)监控投资计划。

6、

某一行业有如下特征:行业利润处于一个较高水平,风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的()。

【选择题】

A.衰退期

B.成熟期

C.成长期

D.幼稚期

正确答案:B

答案解析:

选项B正确:进入成熟期,行业的利润处于较高的水平,但由于较稳定的市场结构、新企业不易进入,风险较低。

7、

下列属于金融学的研究成果的有()。

Ⅰ.前景理论

Ⅱ.后悔理论

Ⅲ.过度反应理论

Ⅳ.过度自信理论

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确:前景理论(Ⅰ项正确)与后悔理论(Ⅱ项正确)、过度反应理论(Ⅲ项正确)及过度自信理论(Ⅳ项正确)被誉为金融学的四大研究成果。

8、下列关于套利定价模型的说法中,正确的有()。
Ⅰ.市场均衡状态下,证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险决定
Ⅱ.期望收益率跟因素风险的关系,可由期望收益率的因素风险敏感性的线性函数所反映
Ⅲ.承担相同因素风险的证券或组合应该具有不同的期望收益率
Ⅳ.承担不同因素风险的证券或组合都应该具有相同的期望收益率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确:套利定价模型表明:

(1)市场均衡状态下,证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险所决定;(Ⅰ项正确)

(2)承担相同因素风险的证券或证券组合都应该具有相同期望收益率;(Ⅲ项、Ⅳ项错误)

(3)期望收益率与因素风险的关系,可由期望收益率的因素敏感性的线性函数反映。(Ⅱ项正确)

9、

下列关于现值和终值的说法中,正确的有()。

Ⅰ. 随着复利计算频率的增加,实际利率增加,现金流量的现值增加

Ⅱ. 期限越长,利率越高,终值就越大

Ⅲ. 货币投资的时间越早,在一定时期期末所积累的金额就越高

Ⅳ. 利率越低或年金的期间越长,年金的现值越大

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确:现金流量与复利的计算频率呈反向关系,也就是说,随着复利计算频率的增加,现金流量的现值减小(Ⅰ项错误);期限越长,利率越高,终值就越大(Ⅱ项正确);货币投资的时间越早,在一定时期期末所积累的金额就越高(Ⅲ项正确);利率越低或年金的期间越长,年金的现值越大 (Ⅳ项正确)。

10、下列不属于投资者根据对风险的态度不同分类的是()。【选择题】

A.风险偏好型

B.风险中立型

C.风险极端型

D.风险规避型

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意:根据对风险的态度不同,可以将投资者分为风险偏好型、风险中立型和风险规避型。


下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。

股票类证券产品的组成包括( )。
Ⅰ.普通股票
Ⅱ.积累优先股
Ⅲ.优先股票
Ⅳ.非积累优先股

A:Ⅰ.Ⅱ
B:Ⅱ.Ⅳ
C:Ⅰ.Ⅲ
D:Ⅲ.Ⅳ
答案:C
解析:
股票类证券产品组成:
①普通股票:普通股票持有者享有股东的基本权利和义务,股利完全随公司盈利的高低而变化。在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股票股东之后。
②优先股票:优先股票持有者的股东权利受到一定限制,股息率是固定的,在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。

如何进行教育投资规划的跟踪与执行( )。
Ⅰ.定期检测教育投资规划的执行情况,并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划。
Ⅱ.鉴于教育投资规划一般期限较长,在前期可以采取较为积极的投资策略。
Ⅲ.后期由于距离使用教育金的时间越来越近,应采取稳健保守的投资策略。
IV.不定期检测教育投资规划的执行清况,并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
答案:D
解析:
定期检测教育投资规划的执行情况,并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划。总体来,鉴于教育投资规划一般期限较长,在前期可以采取较为积极的投资策略,后期由于距离使用教育金的时间越来越近,应采取稳健保守的投资策略。

甲公司购买了500万元的股票组合,组合的β值为2,如果单张沪深300指数期货的合约为100万元,请问对冲应该卖出( )合约。

A.12.5
B.7.5
C.5
D.10
答案:D
解析:
需要卖出合约的张数,N=β×(S/P)=2×(500/100)=10,其中s为股票组合的总金额,P为单张沪深300指数期货合约的价格。

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