2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-11-13)
发布时间:2020-11-13
2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、下列关于《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》两个规定的出台的说法中,正确的有()。Ⅰ.有利于引导证券公司加强证券研究和服务投入,培育证券研究和顾问服务团队Ⅱ.有利于引导证券投资咨询机构加快业务转型,探索形成新的业务发展模式Ⅲ.促进证券投资咨询业务规范发展,保护投资者合法权益,维护证券市场秩序Ⅳ.提高研究水平和综合服务能力,提升证券服务核心竞争力【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》两个规定的出台,有利于引导证券公司加强证券研究和服务投入,培育证券研究和顾问服务团队(Ⅰ项正确);提高研究水平和综合服务能力,提升证券服务核心竞争力(Ⅳ项正确);有利于引导证券投资咨询机构加快业务转型,探索形成新的业务发展模式(Ⅱ项正确);有利于促进证券投资咨询业务规范发展,保护投资者合法权益,维护证券市场秩序(Ⅲ项正确)。
2、如果按时间长短来分析客户的投资目标,休假属于()。【选择题】
A.短期目标
B.中期目标
C.中长期目标
D.长期目标
正确答案:A
答案解析:选项A正确:客户的投资目标按时间长短划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中,短期目标包括休假、购置新车、存款等;中期目标包括子女的教育储蓄、按揭买房等;长期目标包括退休、遗产等。
3、关于技术分析中的K线图,说法正确的是()。Ⅰ.K线图又称阴阳矩线图Ⅱ.阳线通常用空心实体表示Ⅲ. 最高价和实体之间的线被称为上影线Ⅳ.在国内股票和期货市场,通常用红色表示阴线【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A符合题意:Ⅳ项,在国内股票和期货市场,通常用红色表示阳线,绿色表示阴线。
4、()应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统,用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。【选择题】
A.证券公司
B.商业银行
C.证券交易所
D.中国证监会
正确答案:B
答案解析:选项B正确:商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统,用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。
5、下列不属于行业轮动驱动因素的是()。【选择题】
A.国家政策因素
B.公司自身运行状况因素
C.科技进步与行业成长周期因素
D.自然因素
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:行业轮动的驱动因素有:(1)国家政策因素;(2)公司自身运行状况因素;(3)科技进步与行业成长周期因素;(4)投资者理念变化。
6、内部评级法初级法下,当借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时,需要将风险暴露进行拆分。拆分按()以及其他抵(质)押品的顺序进行。【选择题】
A.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产
B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款
C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产
D.商用房地产和居住用房地产、应收账款、金融质押品
正确答案:A
答案解析:选项A正确:内部评级法初级法下,当借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时,需要将风险暴露进行拆分,分别计算风险加权资产。拆分按金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产以及其他抵(质)押品的顺序进行。
7、家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有()。Ⅰ.收入增加而支出稳定,储蓄逐步增加Ⅱ.房贷余额逐年减少,退休前结清所有大额负债Ⅲ.可积累的资产达到巅峰,要逐步降低投资风险Ⅳ.收入达到巅峰,支出可望降低【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:家庭生命周期可分为形成期、成长期、 成熟期和衰老期四个阶段,其中,家庭成熟期的特点是从子女经济独立到夫妻双方退休,其财务状况如下:(1)收支:收入以薪酬为主,支出随子女经济独立而降低;(2)储蓄:收入处于巅峰阶段,支出相对较低,储蓄增长的最佳时期;(Ⅳ项正确)(3)资产:资产达到巅峰,降低投资风险;(Ⅲ项正确)(4)负债:房贷余额逐年减少,退休前结清所有大额负债。(Ⅱ项正确)
8、股份制有限公司对股东支付股利时,一般有以下()等几种方式。Ⅰ.现金股利 Ⅱ.财产股利 Ⅲ.负债股利Ⅳ.股票股利【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:股份有限公司对其股东支付股利有以下几种不同方式::现金股利(Ⅰ项正确)、财产股利(Ⅱ项正确)、负债股利(Ⅲ项正确)和股票股利(Ⅳ项正确)。其中,财产股利和负债股利实际上都是现金股利的替代方式,目前在我国公司实务中极少使用。
9、下列关于流动性覆盖率计算公式正确的是()。【选择题】
A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量X100%
B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量X100%
C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量X100%
D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量X100%
正确答案:B
答案解析:选项B正确:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量X100%。
10、货币时间价值的影响因素不包括()。【选择题】
A.时间
B.收益率或通货膨胀率
C.单利与复利
D.本金
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:货币时间价值的影响因素包括:(1)时间。时间越长,货币时间价值越大;(2)收益率或通货膨胀率。收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素,而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素;(3)单利与复利。复利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ.市场指数型证券组合
Ⅱ.多行业指数证券组合
Ⅲ.平衡型证券姐合
Ⅳ.增长型证券组合
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅲ
B、期限越长,利率越高,终值就越大
C、货币投资的时间越早,在一定时期期末所积累的金额就越高
D、利率越低或年金的期间越长,年金的现值越大
B、假设检验是依据来自某总体的样本计算的统计量,推断总体参数
C、在其他条件相同的时候,降低犯第一类错误的代价是增加犯第二类错误的概率
D、对于P值决策规则,就是说如果P值大于显著性水平,则拒绝原假设
I 时间
II 内容
III 方式
IV 依据
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
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