2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-09-27)

发布时间：2020-09-27

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、保险规划的目标包括（）。Ⅰ.储蓄投资Ⅱ.财产安排Ⅲ.遗产规划Ⅳ.风险保障【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：保险规划是研究风险转移的问题保险能够给一个家庭提供财务安全保障，当家庭失去主要收入来源时，凭借保险的保障功能依然可以维持家人生活的稳定。此外，家庭配置保险产品，还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。

2、信用风险监测指标体系通常包括（）。Ⅰ.财务指标Ⅱ.潜在指标Ⅲ.显现指标Ⅳ.信息指标【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：风险监测指标体系通常包括潜在指标（Ⅱ项正确）和显现指标（Ⅲ项正确）两大类。前者主要用于潜在因素或征兆信息的定量分析，后者用于显现因素或现状信息的量化。

3、客户的风险特征可以由（）构成。Ⅰ. 风险偏好Ⅱ. 风险认知度Ⅲ. 实际风险承受能力Ⅳ. 外来因素【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户的风险特征可以由风险偏好（Ⅰ项正确）、风险认知度（Ⅱ项正确）和实际风险承受能力（Ⅲ项正确）三个方面构成。

4、有关集团法人客户的信用风险，下列说法错误的是（）。【选择题】

A.内部关联交易频繁

B.真实财务状况难以掌握

C.系统性风险较高

D.风险监控难度较小

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：集团法人客户的信用风险特征：内部关联交易频繁；连环担保十分普遍；真实财务状况难以掌握；系统性风险较高；风险识别和贷后管理难度大。

5、（）是指将指数的成分股股票根据某个因素分类，然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合，随机或按照其他原则选取各类中的具体股票。【选择题】

A.加强指数法

B.市值法

C.分层法

D.混合指数法

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：分层法是指将指数的成分股股票根据某个因素分类，然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合，随机或按照其他原则选取各类中的具体股票。

6、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。Ⅰ.依据虚假信息撰写和发布分析报告Ⅱ.向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失Ⅲ.拒绝接受不符合规定的交易指令Ⅳ.接受他人委托从事证券投资【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司在从事证券投资顾问业务过程中禁止下列行为：（1）接受他人委托从事证券投资；（Ⅳ项正确）（2）与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益；（Ⅱ项正确）（3）依据虚假信息、内幕信息或市场传言撰写和发布分析报告或评级报告；（Ⅰ项正确）（4）中国证监会、协会禁止的其他行为。

7、上年年末某公司支付每股股息为2元，预计在未来该公司的股票按每年4%的速度增长，必要收益率为12% ，则该公司股票的价值为（）元。【选择题】

A.28

B.26

C.16.67

D.17.33

正确答案:B

答案解析:选项B正确：固定增长模型下股票的价值的计算公式为：V=D0*（1+g）/（k-g），式中：D0表示期初股利，k表示必要收益率（即预期收益率），g表示股利增长率。由题意可得，D0=2元，k=12%，g=4%，代入公式可得该股票的价值V=2*（1+4%）/（12%-4%）=26（元）。

8、正向市场是构建（）的套利行为。Ⅰ.现货多头Ⅱ.期货多头Ⅲ.现货空头Ⅳ.期货空头【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：正向市场是构建现货多头（Ⅰ项正确）、期货空头（Ⅳ项正确）的套利行为。

9、净利润与营业净利率成（）关系，而营业收入额与营业净利率成（）关系。【选择题】

A.正比；反比

B.反比；反比

C.正比；正比

D.反比；正比

正确答案:A

答案解析:选项A正确：营业净利率=净利润/营业收入× 100%，所以净利润与营业净利率成正比关系，而营业收入额与营业净利率成反比关系。

10、关于技术分析中的棒形图，以下说法正确的是（）。Ⅰ.棒形图以竖棒表示股票价格的高低Ⅱ.棒形图其中一种画法为只画收盘价，不画开盘价Ⅲ.棒体越长，当日股票成交价格起伏越小Ⅳ.竖棒顶部为最高价，底部为最低价【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：Ⅲ项，棒体越长，当日股票成交价格起伏越大。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（）。
Ⅰ．应与市场预期收益率相同Ⅱ．可被用作资产估值
Ⅲ．可被视为必要收益率Ⅳ．与无风险利率无关

A.Ⅰ．Ⅱ
B.Ⅱ．Ⅲ
C.Ⅰ．Ⅲ
D.Ⅲ．Ⅳ
答案：B
解析：
由CAPM公式可知，证券预期收益率与无风险利率有关，与市场预期收益率可以不同。
假设证券市场只有证券A和证券B，证券A和证券B的期望收益率分别为6％和12％，β系数分别为0．6和1．2，无风险借贷利率为3％，那么根据资本资产定价模型，（　　）。
Ⅰ这个证券市场不处于均衡状态
Ⅱ这个证券市场处于均衡状态
Ⅲ证券A的单位系统风险补偿为0．05
Ⅳ证券B的单位系统风险补偿为0．075

A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：
下列关于复利终值的说法，错误的是（　　）。

A、复利终值系数表中现值PV已假定为1，因而终值FV即为终值系数
B、通过复利终值系数表，在给定r与n的前提下，可以方便地求出1元钱投资n年的本利和
C、复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果，即多笔投资经过若干年成长后反映的投资价值
D、复利终值是指给定初始投资、一定投资报酬率和一定投资期限的条件下，以复利计算的投资期末的本利和
答案：C
解析：
一定金额的本金按照复利计算若干期后的本利和，称为复利终值。C项，复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值，包括本金、利息、红利和资本利得。
基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（ ）为主要分析手段。
Ⅰ.演绎推理
Ⅱ.统计方法
Ⅲ.终值计算方法
Ⅳ.现值计算方法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：C
解析：
基本分析流派的分析方法体系体现了以价值分析理论为基础、以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的基本特征。

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