2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-01-07)

发布时间：2021-01-07

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、作为反映股票价值的指标，下列有关市盈率和市净率的说法，错误的是（）。Ⅰ.市盈率越大，说明股价处于越高的水平Ⅱ.市净率越大，说明股价处于较低的水平Ⅲ.市盈率通常用于考察股票的内在价值，多为多数长期投资者所重视Ⅳ.市净率通常用于考察股票的内在价值，多为多数长期投资者所重视【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：市净率越大，说明股价处于越高的水平；（Ⅱ项说法错误）市净率通常用于考察股票的内在价值，可用于股票投资分析，一般来说市净率较低的股票，投资价值较高，相反，则投资价值较低。（Ⅲ项说法错误）

2、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。【选择题】

A.投资工具的风险较低

B.投资工具适合客户的财务目标

C.投资工具的收益较高

D.投资工具的流动性较好

正确答案:B

答案解析:选项B正确：为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。

3、下列关于预算与实际差异的分析，说法不正确的是（）。【选择题】

A.总额差异的重要性大于细目差异

B.要定出追踪的差异金额或比率门槛

C.依据预算的分类个别分析

D.若差异很大则需要各个项目同时进行改进

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：现金预算和实际的差异分析要点：（1）总额差异的重要性大于细目差异；（选项A说法正确）（2）要定出追踪的差异金额或比率门槛；（选项B说法正确）（3）依据预算的分类个别分析；（选项C说法正确）（4）刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善；（选项D说法错误）（5）若实在无法降低支出，需设法增加收入。

4、在盈利能力分析中，主要考虑的财务比率是（）。Ⅰ.销售净利率Ⅱ.销售毛利率Ⅲ.成本费用利润率Ⅳ.市净率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：反映公司盈利能力的指标有很多，通常使用的主要有：销售毛利率（Ⅱ项正确）、销售净利率（Ⅰ项正确）、成本费用利润率（Ⅲ项正确）、总资产报酬率等。这些指标一般将公司的毛利、营业利润或净利润与销售额、成本费用、资产总额进行比较，计算在一定的收入、成本费用、资产规模下公司的盈利能力。

5、对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施是（）。【选择题】

A.止损限额

B.币种限额

C.风险价值限额

D.头寸限额

正确答案:D

答案解析:选项D正确：头寸限额是对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施。

6、指数策略目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现，不属于指数策略的方法的是（）。【选择题】

A.优化法

B.分层抽样法

C.方差最小化法

D.指数化

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：指数策略目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现，方法有优化法（选项A属于）、分层抽样法（选项B属于）和方差最小化法（选项C属于）三种。

7、下列关于现值的说法中，错误的有（）。Ⅰ.当给定终值时，贴现率越高，现值越低Ⅱ.当给定利率及终值时，取得终值的时间越长，该终值的现值就越高Ⅲ.在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要低于用复利计息的现值Ⅳ.利率为正时，现值大于终值 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：根据复利现值公式可知，当给定利率及终值时，取得终值的时间越长，该终值的现值就越低；（Ⅱ项错误）单利现值公式为在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要高于用复利计息的现值；（Ⅲ项错误）利率为正时，现值小于终值。（Ⅳ项错误）

8、艾略特波浪理论中所运用到的数字都来自（）。【选择题】

A.周期理论

B.黄金分割数

C.圆周率规律

D.斐波那奇数列

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：艾略特波浪理论中所用到的数字2、3、 5、8、13、21、34……都来自斐波那奇数列。这个数列是数学上很著名的数列，它有很多特殊的性质，是波浪理论的数学基础。

9、赵先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，赵先生应该选择（）。【选择题】

A.甲：年利率15%，每年计息一次

B.乙：年利率14. 7%，每季度计息一次

C.丙：年利率14. 3%，每月计息一次

D.丁：年利率14%，连续复利

正确答案:B

答案解析:选项B正确：不同复利期间投资的年化收益率称为有效年利率（EAR)。名义年利率r与有效年利率EAR之间的换算即为：，式中，r表示名义利率，m表示每年付息次数。则甲的有效年利率为15%；乙的有效年利率为（1+14.7%/4)^4-1=15.53%；丙的有效年利率为（1+14.3%/12) ^12-1=15. 28%；丁的有效年利率为：，因为是贷款收益，所以赵先生选择有效年利率最高的。

10、实施对冲策略的主要步骤包括（）。Ⅰ.风险敞口分析Ⅱ.市场分析Ⅲ.对冲工具的选择Ⅳ.对冲比率的确定【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：对冲策略的制定是企业开展对冲业务的核心环节之一，通常需要风险敞口分析（Ⅰ项正确）、市场分析（Ⅱ项正确）、对冲工具的选择（Ⅲ项正确）、对冲比率的确定（Ⅳ项正确）等几个步骤。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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