2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2019-10-23)

发布时间：2019-10-23

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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、(   )是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。【选择题】

A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平

B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

C.资本市场没有摩擦

D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：资本资产定价模型的假设条件包括：

（1）投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合。

（2）投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

（3）资本市场没有摩擦。

上述假设中，（1）和（2）是对投资者的规范，（3）是对现实市场的简化。

2、

证券投资顾问应当在评估客户（ ）基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

I.风险承受能力  

II.经济条件      

III.服务需求   

IV.家庭成员

【组合型选择题】

A.I、II

B.I、III

C.II、III、IV

D.II、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力（I项正确）和服务需求（III项正确）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

3、影响证券市场需求的政策因素不包括（）。【选择题】

A.市场准入政策

B.融资融券政策

C.产业调整政策

D.金融监管政策

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：影响证券市场需求的政策因素包括市场准入政策（选项A包括）、融资融券政策（选项B包括）、金融监管政策（选项D包括）甚至货币政策与财政政策在内的一系列政策，将对证券市场的需求产生影响。

4、

消极的债券组合管理策略不包括（）。

Ⅰ. 指数策略

Ⅱ. 债券互换

Ⅲ. 满足单一负债要求的投资组合免疫策略

Ⅳ. 应急免疫

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：在债券投资组合管理过程中， 通常使用两种消极管理策略：
（1）指数策略， 目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现；（Ⅰ项属于）
（2）免疫策略， 包括满足单一负债要求的投资组合免疫策略、多重负债下的组合免疫策略和多重负债下的现金流匹配策略。（Ⅲ项属于）
积极债券组合管理策略包括： 水平分析、债券互换、应急免疫、骑乘收益率曲线。

5、若客户尚未违约，在债项评级中表外项目的违约风险暴露为（）。【选择题】

A.表外项目已承诺未提取金额

B.表外项目已提取金额

C.表外项目已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额

D.表内项目已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额

正确答案:C

答案解析:违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内表外项目暴露总和。如果客户尚未违约，则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值，对于表外项目为表外项目已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额。

6、

内部评级法初级法下，合格净额结算的认定要求有（）。

Ⅰ.可执行性

Ⅱ.法律确定性

Ⅲ.评估

Ⅳ.信用事件的确定

Ⅴ.风险监控

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：合格净额结算的认定要求包括：

（1）可执行性。具有法律上可执行的净额结算协议，无论交易对象是无力偿还或破产，均可实施。（Ⅰ项正确）

（2）法律确定性。在任何情况下，能确定同一交易对象在净额结算合同下的资产和负债。（Ⅱ项正确）

（3）风险监控。在净头寸的基础上监测和控制相关风险暴露。评估和信用事件的确定是信用衍生工具的认定要求。（Ⅴ项正确）

7、下列关于金融泡沫说法错误的是（）。【选择题】

A.股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

B.在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行

C.股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率很高

D.股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

正确答案:A

答案解析:

选项A说法错误：大多数人包括经济学家、中央银行官员均无法准确地预测股市暴跌；

选项BCD说法正确。

8、下列关于单根K线应用分析的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.K线实体越长，说明上升或下跌力度越强
Ⅱ.影线的长短反映阻力或支撑的强弱
Ⅲ.在进行K线分析时，需结合实际成交量水平来研判
Ⅳ.K线的趋势指示意义不需要结合前一阶段的股价趋势综合判断【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：单根K线的应用：

（1）K线实体越长，说明上升或下跌力度越强，趋势延续的可能越大，反之，情形相反；（Ⅰ项正确）

（2）影线的长短反映阻力或支撑的强弱；（Ⅱ项正确）

（3）如果K线实体较短，则其对走势的预示意义也较小，此时影线的长短可能更值得关注。同理，影线很短也可忽略；

（4）K线如果是由股价操纵者故意做成的，则会具有较大的欺骗性，而成交量则可较真实的反映交易情况，因此，在进行K线分析时，通常需要结合成交量水平来研判。（Ⅲ项正确）

（5）K线的趋势指示意义需结合前一阶段的股价走势综合判断。（Ⅳ项错误）

9、

证券产品买进时机选择的策略有（）。

Ⅰ. 辨别买进时机

Ⅱ. 买入时机比买何种股票更重要

Ⅲ. 买何种股票比买入时机更重要

Ⅳ. 谷底买进战略

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券产品买进时机选择的策略有：
（1）辨别买进时机；（Ⅰ项正确）
（2）买入时机比买何种股票更重要；（Ⅱ项正确、Ⅲ项错误）
（3）谷底买进战略；（Ⅳ项正确）
（4）高价买进战略；
（5）股票的名气周期。

10、保险规划的主要步骤包括（）。
Ⅰ.确定保险标的    
Ⅱ.选定保险产品
Ⅲ.确定保险金额  
Ⅳ.明确保险期限【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：保险规划的主要步骤包括：

（1）确定保险标的；（Ⅰ项正确）

（2）选定保险产品；（Ⅱ项正确）

（3）确定保险金额；（Ⅲ项正确）

 (3）明确保险期限。（Ⅳ项正确）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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