2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-07-12)

发布时间：2020-07-12

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、顾先生希望在3年末取得20000元，则在年利率为3% ，单利计息的方式下，顾先生现在应当存入银行（）。【选择题】

A.18349

B.18182

C.18004

D.19801

正确答案:A

答案解析:选项A正确：单利现值=终值/（1+利率*年数）=20000/ (1+3%*3 )≈18349（元）。

2、有效市场假说与证券投资分析的关系描述正确的是（）。Ⅰ.无效市场在技术分析上有效，基本分析有效，组合管理方面积极进取Ⅱ.弱式有效在技术分析上无效，基本分析有效，组合管理方面积极进取Ⅲ.半强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面积极进取Ⅳ.强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面消极保守【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：有效市场假说与证券投资分析的关系：（1）弱式有效在技术分析上无效，基本分析有效，组合管理方面积极进取；（Ⅱ项正确）（2）半强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面积极进取；（Ⅲ项正确）（3）强式有效在技术分析上无效，基本分析无效，组合管理方面消极保守。（Ⅳ项正确）

3、投资规划中，进行资产配罝的目标是（）。【选择题】

A.风险最小化

B.风险和收益的平衡

C.收益最大化

D.效用最大化

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性,以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配罝在不同的资产类别中，其中包括股票、债券、不动产、现金等，即资产配罝。为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择。

4、下列关于蒙特卡罗模拟法的说法中，正确的有（）。Ⅰ.市场价格的变化是通过随机数模拟得到的Ⅱ.算法简单、方便Ⅲ.可涵盖非线性资产头寸的价格风险、波动风险Ⅳ.市场价格的变化来自历史观察值【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：蒙特卡罗模拟法市场价格的变化不是来自历史观察值，而是通过随机数模拟得到的；它需要繁杂的电脑技术和大量的复杂抽样；（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误、Ⅳ项错误）蒙特卡罗模拟法的优点：可涵盖非线性资产头寸的价格风险、波动性风险、甚至可以计算信用风险；可以处理时间变异的变量、厚尾、不对称等非正态分布和极端状况等特殊情景。（Ⅲ项正确）

5、下列不属于行业分析的是（）。 【选择题】

A.分析行业的业绩对证券价格的影响

B.分析行业所处的不同生命周期对证券价格的影响

C.分析行业所属的不同市场类型对证券价格的影响

D.分析区域经济因素对证券价格的影响

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：分析区域经济因素对证券价格的影响属于区域分析；选项ABC属于行业分析：行业和区域分析是介于宏观经济分析与公司分析之间的中间层次的分析。行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业的业绩对证券价格的影响。

6、从组合线的形状来看，相关系数越小，（）。Ⅰ.不卖空的情况下，证券组合的风险越小Ⅱ.卖空的情况下，证券组合的风险越小Ⅲ.负完全相关的情况下，可获得无风险组合Ⅳ.正完全相关的情况下，可获得无风险组合【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：从组合线的形状来看，相关系数越小，在不卖空的情况下，证券组合的风险越小（Ⅰ项正确），特别是负完全相关的情况下，可获得无风险组合（Ⅲ项正确）。在不卖空的情况下，组合降低风险的程度由证券间的关联程度决定。

7、房地产企业由于倒闭而无力偿还货款属于（）。【选择题】

A.战略风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.国家风险

正确答案:B

答案解析:选项B正确：房地产企业也由于倒闭而无力偿还货款属于信用风险，居民大量取款买房属于流动性风险。

8、按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）。【选择题】

A.优化证券组合

B.有效证券组合

C.无效证券组合

D.投资证券组合

正确答案:B

答案解析:选项B正确：按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为有效证券组合。

9、在前景观论中，价值函数的特征包括（）。Ⅰ.大多数人在面临获得时是风险规避的Ⅱ.大多数人在面临损失时是风险偏爱的Ⅲ.人们对损失比对获得更敏感  Ⅳ.人们对概率的评价上存在“确定性效应”【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：价值函数是经验型的，它有三个特征：（1）大多数人在面临获得时是风险规避的；（Ⅰ项正确）（2）大多数人在面临损失时是风险偏爱的；（Ⅱ项正确）（3）人们对损失比对获得更敏感。（Ⅲ项正确）

10、债券是一种金融契约，是（）等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。Ⅰ.政府  Ⅱ.金融机构Ⅲ.个人Ⅳ.工商企业【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：债券是一种金融契约，是政府（Ⅰ项正确）、金融机构（Ⅱ项正确）、工商企业（Ⅳ项正确）等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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