2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2022-03-14)

发布时间：2022-03-14

2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、关于损失厌恶，下列说法中正确的有（）。Ⅰ.损失厌恶是指人们对财务的减少比对财务的增加更加敏感，而且损失的痛苦要远远大于获得的快乐Ⅱ.由于损失厌恶的缘故，投资者在调整股票投资组合时，往往会卖出组合中"亏损"的股票，留下"盈利"的股票Ⅲ.当人们作出错误决定后往往会后悔不已，感到自己的行为要承担引起损失的责任，会比损失厌恶更加痛苦Ⅳ.对投资的评估频率越高，发现损失的概率越高，就越可能受到损失厌恶的侵袭【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：损失厌恶是指人们面对同样数量的收益和损失时，认为损失更加令他们难以忍受；（Ⅰ项、Ⅲ项正确）损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的，当涉及的是收益时，人们表现为风险厌恶；当涉及的是损失时，人们则表现为风险寻求。（Ⅱ项错误、Ⅳ项正确）

2、"飓风起于青萍之末"，可以类指（）证券分析法。【选择题】

A.仔细观察

B.自下而上

C.自上而下

D.宏观经济分析

正确答案:B

答案解析:选项B正确：飓风起于青萍之末出自《战国•宋玉》指风从地上产生出来，开始时先在青萍草头上轻轻飞旋，最后成为劲猛剽悍的大风，即是说大风是自小风发展而来。后来喻指大影响、大思潮从微细不易察觉之处源发。自下而上分析法：公司分析-行业和区域分析-证券市场分析-宏观经济分析。

3、如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率高的组合； 如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合。这种选择原则，叫做（）。【选择题】

A.有效组合规则

B.共同偏好规则

C.风险厌恶规则

D.有效投资组合规则

正确答案:B

答案解析:选项B正确：大量的事实表明，投资者喜好收益而厌恶风险，因而人们在投资决策时希望收益越大越好，风险越小越好，这种态度反映在证券组合的选择上，就是在收益相同的情况下，选择风险小的组合，在风险相同的情况下，选择收益大的组合，这一规则就叫做共同偏好规则。

4、下列最接近完全垄断市场类型的行业是（）。【选择题】

A.钢铁、汽车等重工业

B.资本密集型、技术密集型行业

C.少数储量集中的矿产品开采行业

D.公用事业如发电厂、煤气公司、自来水公司

正确答案:D

答案解析:选项D正确：公用事业（如发电厂、煤气公司、自来水公司和邮电通信等）和某些资本、技术高度密集型或稀有金属矿藏的开采等行业属于接近完全垄断的市场类型。选项ABC属于寡头垄断市场类型。

5、假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20％。则下列说法正确的是( )。【选择题】

A.目前领取并进行投资更有利

B.3年后领取更有利

C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别

D.无法比较何时领取更有利

正确答案:A

答案解析:选项A正确：复利终值的计算公式为：，式中，FV为终值，PV为现值，r为年复利。

6、投资管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上作适当的主动性调整，这种股票投资策略被称为（）。【选择题】

A.市值法

B.指数近似法

C.加强指数法

D.分层法

正确答案:C

答案解析:选项C正确：加强指数法投资管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上作适当的主动性调整的股票投资策略。加强指数法核心思想是指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合。

7、证券市场价格趋势线的作用表现为（）。Ⅰ.把价格控制在一定的范围内Ⅱ.对价格今后的变动起约束作用Ⅲ.趋势线被突破后，就说明股价下一步的走势将要反转Ⅳ.只起到阻力的作用【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：一般来说，趋势线有两种作用：（1）对价格今后的变动起约束作用，使价格总保持在这条趋势线的上方（上升趋势线）或下方（下降趋势线）。实际上，就是起支撑和压力的作用；（Ⅱ项正确）（2）趋势线被突破后，就说明股价下一步的走势将要反转。（Ⅲ项正确）

8、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为（）。Ⅰ.复合收益Ⅱ.复合损失Ⅲ. 混合收益Ⅳ.混合损失【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分成四种情况：复合收益（Ⅰ项正确）、复合损失（Ⅱ项正确）、混合收益（Ⅲ项正确）、混合损失（Ⅳ项正确）。

9、投资顾问在对客户正常情况下的收入进行预测时，主要预测（）。Ⅰ.常规性收入Ⅱ.收入最低情况下的收入Ⅲ.临时性收入Ⅳ.上一年的实际收入【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户正常情况下的收入，主要是根据以往收入和宏观经济情况下的合理预期。在预测客户未来收入时，可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。（Ⅰ项、Ⅲ项正确）

10、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律和行政法规规定的，中国证监会及其派出机构可以采取（）监管措施。Ⅰ.出具警示函Ⅱ.责令清理违规业务Ⅲ.监管谈话Ⅳ.责令改正【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和本规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正（Ⅳ项正确）、监管谈话（Ⅲ项正确）、出具警示函（Ⅰ项正确）、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务（Ⅱ项正确）、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
某公司某会计年度的财务数据如下，公司年初总资产为20000万元，流动资产为7500万元；年末总资产为22500万元，流动资产为8500万元；该年度营业成本为16000万元，营业毛利率为20％，总资产收益率为5％。给定上述数据，则该公司的流动资产周转率为（）次。

A.1．88
B.2．50
C.2
D.2．35
答案：B
解析：
营业收入=营业成本÷(1-营业毛利率)=16000÷(1-20％)=20000(万元)；

关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（ ）。

A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期
B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期
C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期
D.水平分析的主要形式是利率预期策略
答案：C
解析：
水平分析的主要形式是利率预期策略。预期利率下降时，增加投资组合的持续期；预期利率上升时,缩短投资组合的持续期
正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（ ）。

A.离散性
B.对称性
C.集中性
D.均匀变动性
答案：A
解析：
正态分布等统计分布具有集中性、对称性、均匀变动性的特征。
在计息期一定的情况下，下列关于利率与现值、终值系数的说法正确的有（??）。
Ⅰ．当利率大于零，复利现值系数一定都大于1
Ⅱ．当利率大于零，复利终值系数一定都小于1
Ⅲ．当利率大于零，复利终值系数一定都大于1
Ⅳ．当利率大于零，复利现值系数一定都小于1

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：C
解析：
计算多期中终值的公式为FV=PV×(1+r)t。其中，PV是期初的价值，r是利率，t是投资时间，(1+r)t是复利终值系数；计算多期中现值的公式为PV=FV/(1+r)t。其中，r是利率，t是投资时间，FV是期末的价值，1／(1+r)t是复利现值系数。考试精准押题，瑞牛题库软件考前更新，下载链接 www.niutk.com

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