2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-12-25)

发布时间：2021-12-25

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、除了客户的风险特征外，还有许多其他的理财特征会对客户的理财方式和产品选择产生很大影响，具体有（）。Ⅰ.投资渠道偏好Ⅱ.知识结构Ⅲ.生活方式Ⅳ.个人性格【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：除了客户的风险特征外，还有许多其他的理财特征会对客户的理财方式和产品选择产生很大影响，这些因素主要包括投资渠道偏好、生活方式、知识结构和个人性格。

2、下列属于商品价格波动影响因素的有（）。  ；  ；Ⅰ.商品市场的供求状况Ⅱ.国家经济形势Ⅲ.投资者的投机行为  ；Ⅳ.证券市场行情【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：商品价格风险是指投资者所持有的各类商品及其衍生头寸由于商品价格发生不利变动而造成经济损失的风险。商品价格波动取决于国家的经济形势（Ⅱ项正确）、商品市场的供求状况（Ⅰ项正确）、国际投资者的投机行为等（Ⅲ项正确）。

3、根据资本市场环境及经济动态调整资产配置，积极增加投资组合价值的是（）。【选择题】

A.战术性资产配置

B.战略性资产配置

C.动态性资产配置

D.调整性资产配置

正确答案:C

答案解析:选项C正确：动态资产配置是根据市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极策略；选项A不符合题意：战术性资产配置策略通常是一些基于对市场前景预测的短期主动型投资策略；选项B不符合题意：战略性资产配置策略是指着眼较长投资期限，追求收益与风险最佳匹配的投资策略。

4、证券组合管理特点主要表现在（）。Ⅰ.投资的分散性Ⅱ.风险与收益的匹配性Ⅲ.收益最大化Ⅳ.风险分散性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券组合管理特点主要表现在两方面：（1）投资的分散性。证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而降低，只要证券收益之间不是完全正相关，分散化就可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋于市场平均风险水平。因此，组合管理强调构成组合的证券应多元化；（2）风险与收益的匹配性。证券组合理论认为，投资收益是对承担风险的补偿。承担风险越大，收益越高。承担风险越小，收益越低。因此，组合管理强调投资的收益目标应与风险的承受能力相适应。

5、以下关于投资规划的说法错误的是（）。Ⅰ.实物投资称间接投资，指对有形资产的投资。Ⅱ.投资的特征是用确定的现值牺牲换取可能的不确定的（有风险的）未来收益Ⅲ.金融投资也称直接投资，指对各种金融合约的投资Ⅳ.投资者对投资产品收益比风险结构更重视【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：实物投资称直接投资，指对有形资产的投资；（Ⅰ项说法错误）金融投资也称间接投资，指对各种金融合约的投资；（Ⅲ项说法错误）投资的特征对投资产品收益和风险结构都需重视。（Ⅳ项说法错误）

6、（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。【选择题】

A.证券公司

B.商业银行

C.证券交易所

D.中国证监会

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。

7、根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入（）。【选择题】

A.探索期

B.建立期

C.稳定期

D.维持期

正确答案:B

答案解析:选项B正确：自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始，真正意义上的个人理财生涯才开始。这个时期由于刚工作，收入基数较低，还没有足够的资金与经验从事投资，无法获得投资性收入，属于建立期。

8、线形图一般以（）为纵坐标。【选择题】

A.股价

B.交易时间

C.卖出价

D.买入价

正确答案:A

答案解析:选项A正确：线形图一般以股价频率即交易时间为横坐标，以股价为纵坐标。

9、下列关于年金的计算公式中，正确的有（）。Ⅰ. 期末年金现值的计算公式：Ⅱ. 期初年金现值的计算公式：Ⅲ. 期末年金终值的计算公式：Ⅳ. 期初年金终值的计算公式：【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：期末年金现值的计算公式：（Ⅰ项正确）；期初年金现值的计算公式：（Ⅱ项正确）；期末年金终值的计算公式：（Ⅲ项正确）；期初年金终值的计算公式：（Ⅳ项正确）。

10、阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭属于（）。【选择题】

A.成熟期

B.成长期

C.形成期

D.稳定期

正确答案:B

答案解析:选项B正确：家庭的生命周期一般可分为：（1）形成期，是指从结婚到子女婴儿期；（2）成长期，是从子女幼儿期到子女经济独立；（3）成熟期，是子女经济独立到夫妻双方退休；（4）衰老期，是夫妻双方退休到一方过世。该题中，阮先生家庭人员数目固定，3岁的女儿没有开始学业，有购房计划并且可积累的资产逐年增加，因此属于家庭生命周期中的成长期。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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