2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2022-03-01)
发布时间:2022-03-01
2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、风险预警的程序是()。【选择题】
A.信用信息的收集和传递→风险分析→风险处罝→后评价
B.风险处置→风险分析→信用信息的收集和传递→后评价
C.风险处置→后评价→风险分析→信用信息的收集和传递
D.风险分析→信用信息的收集和传递→风险处置—后评价
正确答案:A
答案解析:选项A正确:风险预警是各种工具和各种处理机制的组合结果,无论是否依托于动态化、系统化、精确化的风险预警系统,都应当逐级、依次完成下列程序。(1)信用信息的收集和传递;(2)风险分析;(3)风险处置;(4)后评价。即风险预警的程序为:信用信息的收集和传递→风险分析→风险处置→后评价。
2、人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括()。Ⅰ.最小账户Ⅱ.最大账户Ⅲ.局部账户Ⅳ.综合账户【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价。这三种账户分别为最小账户、局部账户和综合账户。(Ⅰ项、Ⅲ项、Ⅳ项正确)
3、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,证券投资顾问应当了解客户情况,在评估客户()的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。Ⅰ.投资偏好 Ⅱ.风险承受能力Ⅲ.服务需求 Ⅳ.资产状况【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条的规定,证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求(Ⅱ项、Ⅲ项正确)的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。
4、下列各项中,不属于货币时间价值基本参数是()。Ⅰ.货币供给量Ⅱ.β系数Ⅲ.利率Ⅳ.终值【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:货币时间价值基本参数包括:(1)现值(PV),即货币现在的价值,一般是指期初价值;(2)终值(FV),即货币在未来某个时间点上的价值,一般指期末价值;(Ⅳ项属于)(3)时间(t),是货币价值的参照系数;(4)利率(或通货膨胀率)(r),是影响金钱时间价值程度的波动要素。(Ⅲ项属于)
5、注册登记为证券投资顾问的人员,将在证券业协会网站公示的信息不包含()。【选择题】
A.执业证书编号
B.所在机构
C.个人住所
D.从事证券投资咨询业务类型
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:注册登记为证券投资顾问的人员,证券业协会网站将对从业人员基本信息进行公示,包括:学历、执业证书编号(选项A包括)、执业机构(选项B包括)、从事证券投资咨询业务类型(选项D包括),证书取得日期、证书有效截至日期、注册变更记录、诚信记录等。
6、强式有效、弱式有效、半强式有效这三种有效假说的检验建立在三个推论之上,三者检验的顺序中,最先检验的是()。【选择题】
A.可同时进行
B.弱式有效
C.强式有效
D.半强式有效
正确答案:B
答案解析:选项B正确:根据投资者可以获得的信息种类,将有效市场分成了三个层次:弱式有效市场,半强式有效市场和强式有效市场。强式有效假说成立时,半强式有效必须成立,半强式有效成立时,弱式有效亦必须成立。所以,先检验弱式有效是否成立;若成立,再检验半强式有效;再成立,最后检验强式有效是否成立,顺序不可颠倒。即检验顺序为:弱式有效→半强式有效→强式有效。
7、()就是利用过去和现在的成交量、成交价资料,以图形分析和指标分析为工具,来解释并预测未来的市场走势。【选择题】
A.微观分析
B.数量分析
C.基本面分析
D.技术分析
正确答案:D
答案解析:选项D正确:技术分析就是利用过去和现在的成交量、成交价资料,以图形分析和指标分析为工具,来解释预测未来的市场走势。
8、只有现值没有终值的年金是()。【选择题】
A.永续年金
B.先付年金
C.后付年金
D.延期年金
正确答案:A
答案解析:选项A正确:永续年金是一组在无限期内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流。无限期表示名义终值。只有现值,没有终值;选项B错误:先付年金是指一定时期内每期期初等额收付的款项,又称即付年金,有现值也有终值;选项C错误:后付年金即普通年金,是指每期期末有等额的收付款项的年金,有现值也有终值;选项D错误:延期年金从年金购买之日起,超过一个年金期间后开始给付的年金,即合同成立后,经过一定时期或达到一定年龄后才开始给付的年金,有现值也有终值。
9、下列关于证券投资顾问业务的说法中,正确的有()。Ⅰ. 证券投资顾问基于特定客户的立场,遵循忠实客户利益原则,向客户提供适当的证券投资建议Ⅱ. 证券投资顾问在了解客户的基础上,依据合同约定,向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议Ⅲ. 证券投资顾问一般服务于普通投资者,强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务Ⅳ. 证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关,但通常不会显著影响证券定价【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:证券投资顾问基于特定客户的立场,遵循忠实客户利益原则,向客户提供适当的证券投资建议;(Ⅰ项正确)证券投资顾问在了解客户的基础上,依据合同约定,向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议;(Ⅱ项正确)证券投资顾问一般服务于普通投资者,强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务;(Ⅲ项正确)证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关,但通常不会显著影响证券定价 。(Ⅳ项正确)
10、债券互换的类型包括()。Ⅰ.替代互换Ⅱ.利率互换Ⅲ.市场间利差互换Ⅳ.税差激发互换【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:以投资期分析为基础,可以分别讨论不同类型的债券互换:替代互换(Ⅰ项正确)、市场间利差互换(Ⅲ项正确)以及税差激发互换(Ⅳ项正确)。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ.宏观经济基本经济数据
Ⅱ.行业基本经济数据
Ⅲ.企业基本经济数据
Ⅳ.交易量
B、Ⅱ,Ⅲ
C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ
D、Ⅰ,Ⅲ,Ⅳ
基本分析是以宏观经济基本经济数据、行业基本经济数据和企业基本经济数据为研究基础,通过对公司业绩的判断确定其投资价值。
Ⅰ.人性存在自私的弱点
Ⅱ.人性有趋利避害的弱点
Ⅲ.投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量,不能全面了解信息等生理能力方面的限制。
Ⅳ.投资者的认知中存在信息获取.加工.输出.反馈等阶段的行为.心理偏差的影响。
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
Ⅰ.投资这些行业的股票可以使投资者避免受经济周期波动的显著影响
Ⅱ.这些行业收入增长的速率总会随着经济周期的变动而出现同步变动
Ⅲ.这些行业的发展主要依靠技术进步、产品创新等,从而使其呈现持续的增长状态
Ⅳ.这些行业的股票价格完全不会受到经济周期的影响
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅲ.Ⅳ
声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:contact@51tk.com 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。
- 2020-04-05
- 2022-01-11
- 2021-05-27
- 2020-09-16
- 2020-03-26
- 2020-06-11
- 2021-03-01
- 2021-12-14
- 2021-04-28
- 2021-12-06
- 2021-10-18
- 2021-08-08
- 2020-08-05
- 2020-09-12
- 2020-02-07
- 2021-05-19
- 2020-06-20
- 2020-12-10
- 2021-01-10
- 2021-06-28
- 2022-02-14
- 2020-11-21
- 2020-09-05
- 2021-08-11
- 2021-03-23
- 2020-06-15
- 2022-01-07
- 2020-04-08
- 2022-03-09
- 2020-12-08