2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-09-18)

发布时间：2021-09-18

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、基金财产应当用于的投资或活动包括（ ）。【单选题】

A.上市交易的股票

B.承销证券

C.从事承担无限责任的投资

D.向基金管理人、基金托管人出资

正确答案:A

答案解析:基金财产应当用于下列投资：（1）上市交易的股票、债券（2）中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

2、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，报经（ ）审议批准后传达给全体员工。【单选题】

A.合规管理部门

B.合规与风险管理委员会

C.董事会

D.股东大会

正确答案:C

答案解析:基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况；若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。

3、( ) 证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。【单选题】

A.增长型

B.混合型

C.货币市场型

D.收入型

正确答案:A

答案解析:证券组合可以分为收入型、增长型、混合型(收入型和增长型进行混合)、货币市场型、国际型及指数化型、避税型等。增长型证券组合以资本升值（即未来价格上升带来的价差收益）为目标。投资于此类证券组合的投资者往往愿意通过延迟获得基本收益来求得未来收益的增长。这类投资者很少会购买分红的普通股，投资风险较大；收入型证券组合追求基本收益(即利息、股息收益)的最大化。能够带来基本收益的证券有：附息债券、优先股及一些避税债券；混合型证券组合是收入型和增长型进行混合；货币市场型证券组合是由各种货币市场工具构成的，如国库券、高信用等级的商业票据等，安全性极强。

4、下列关于FOF说法错误的是（）。【单选题】

A.FOF将大部分资产直接投资于股票、债券等金融工具

B.FOF的投资模式大多伴随投资标的分散化以及波动相对偏低的特点

C.在基金发达的国家，如美国，FOF已经成为一类重要的公募证券投资基金

D. FOF是指将80%以上的基金资产投资于其他基金份额

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：FOF将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。

5、（）年（）发布《证券投资基金评价业务管理暂行办法》。【单选题】

A.2010，中国证监会

B.2010，中国证券业协会

C.2009，中国证监会

D.2009，中国证券业协会

正确答案:C

答案解析:选项C正确：2009年年底、2010年年初中国证监会和中国证券业协会相继发布《证券投资基金评价业务管理暂行办法》和《证券投资基金评价业务自律管理规则（试行）》。

6、基金客户服务的原则不包括（ ）。【单选题】

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

正确答案:D

答案解析:基金客户服务的原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。

7、按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。【单选题】

A.开放式基金和封闭式基金

B.公司型基金和契约型基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和离岸基金

正确答案:C

答案解析:按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金，故本题选择C选项。按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金。根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

8、（ ）是基金监管活动的出发点和价值归宿。【单选题】

A.基金监管目标

B.基金监管体制

C.基金监管内容

D.基金监管方式

正确答案:A

答案解析:基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管体制的设置、内容的选择、方式的采用等均需以基金监管的实现为宗旨。

9、契约型基金份额持有人享有（ ）。【单选题】

A.基金投资决策权

B.基金资产保管权

C.基金资产管理权

D.基金份额所有权

正确答案:D

答案解析:契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。因此，基金投资者即份额持有人享有基金份额所有权；基金管理人享有投资决策权、管理权；基金托管人享有基金资产保管权。

10、中国证监会对在基金活动中违法违规相关机构和人员进行的行政处罚，不包括（ ）。【单选题】

A.没收违法所得

B.罚款

C.责令停业

D.管制

正确答案:D

答案解析:中国证监会对基金活动中违法违规相关机构和人员采取的行政处罚措施主要包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。
基金管理人在基金发售（ ）前，将相关资料登载在指定报刊和网站。

A.1日
B.3日
C.5日
D.10日
答案：B
解析：
在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。 本题考察基金管理人的信息披露义务
关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是(　)。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

C.不可以进行套利交易

D.会出现折价或溢价交易
答案：C
解析：
ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。

　　具体而言，当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回(高价卖出)份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。

　　相反，当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生溢价交易时，大的投资者可以在二级市场买进一篮子股票，于一级市场按份额净值转换为ETF(相当于低价买入ETF)份额，再于二级市场上高价卖掉ETF而实现套利交易。

　　【考点】交易型开放式指数基金(ETF)
以下不属于私募基金基金合同必备条款的是（ ）。

A.基金的投资范围、投资策略和投资限制
B.基金的运作方式
C.基金收益预测
D.基金的出资方式、数额和认缴期限
答案：C
解析：
非公开募集基金，应当制定并签订基金合同。基金合同
应当包括下列内容：（一）基金份额持有人、基金1理人、基金托管人的权利、义 务；（二）基金的运作方式；（三）基金的出资方式、数额和认缴期限；（四）基金 的投资范围、投资策略和投资限制；（五）基金收益分配原则、执行方式；（六）基 金承担的有关费用；（七）基金信息提供的内容、方式；（八）基金份额的认购、赎 回或者转让的程序和方式；（九）基金合同变更、解除和终止的事由、程序；（十） 基金财产清算方式；（十一）当事人约定的其他事项。

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