2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-10-16)

发布时间：2021-10-16

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金销售业务信息管理平台的前台业务系统可分为（ ）两种类型。【单选题】

A.联网式和自助式

B.自动式和人工式

C.联网式和辅助式

D.自助式和辅助式

正确答案:D

答案解析:基金销售业务信息管理平台的前台业务系统可分为自助式和辅助式两种类型。

2、公募基金管理人、基金托管人、符合协会规定条件的私募基金管理人，加入基金业协会，成为（　）。 【单选题】

A.普通会员

B.联席会员

C.观察会员

D.特别会员

正确答案:A

答案解析:公募基金管理人、基金托管人、符合协会规定条件的私募基金管理人，加入基金业协会，成为普通会员。

3、 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。【单选题】

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.9个月

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《证券投资基金法》第四十三条第一款：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由国务院证券监督管理机构指定临时基金托管人。

4、目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（ ）个交易日的时间。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案:B

答案解析:LOF份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统，自T+2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

5、以下关于产品多层嵌套导致风险传递的说法错误的是（）。【单选题】

A.嵌套产品结构复杂，底层资产难以穿透，一旦发生风险，将影响各参与机构，增加风险传递的可能性，加剧市场波动

B.多层嵌套的资产管理产品夹杂多层法律关系，如果委托机构主动管理缺失，通道机构尽职调查能力不足，发生损失时也容易出现责任推诿

C.一些互联网平台、民间理财等未受到有效监管的非金融机构与金融机构合作进行产品嵌套，风险不容忽视

D.一些银行理财以信托、证券、基金、保险资产管理产品为通道，将资金投向衍生工具等产品

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：银行理财拥有大量资金来源，投资范围基本局限于债权，股权投资受到一定限制，且不能做分级产品设计。在不愿放弃优质项目的情况下，一些银行理财以信托、证券、基金、保险资产管理产品为通道，将资金投向股权等产品。 （选项D说法错误）嵌套产品结构复杂，底层资产难以穿透，一旦发生风险，将影响各参与机构，增加风险传递的可能性，加剧市场波动。（选项A说法正确）多层嵌套的资产管理产品夹杂多层法律关系，如果委托机构主动管理缺失，通道机构尽职调查能力不足，发生损失时也容易出现责任推诿。（选项B说法正确）此外，一些互联网平台、民间理财等未受到有效监管 的非金融机构与金融机构合作进行产品嵌套，风险不容忽视。（选项C说法正确）

6、基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有（ ）。【单选题】

A.独立性

B.合法性

C.权威性

D.公开性

正确答案:C

答案解析:高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责。

7、我国的政府基金监管机构是（ ）。【单选题】

A.中国证监会

B.基金业协会

C.证券交易所

D.证券业协会

正确答案:A

答案解析:我国的政府基金监管机构是中国证监会；基金行业自律组织是基金业协会；证券市场的自律管理者是证券交易所。

8、我国封闭式基金在达成交易后，若二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，则资金交割是在（ ）日完成。【单选题】

A.T+2

B.T+1

C.T+3

D.T+5

正确答案:B

答案解析:我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。

9、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（ ）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。【单选题】

A.中国证监会基金机构监管部

B.中国证券业协会

C.中国证券业协会基金公司会员部

D.中国证监会各地证监局

正确答案:B

答案解析:中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人，正式成立于2012年6月7日。在此之前，我国基金行业的自律组织一直隶属于中国证券业协会。

10、季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（ ）信息。【单选题】

A.全部债券明细

B.前十名股票明细

C.前十名债券明细

D.全部股票明细

正确答案:B

答案解析:在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，以及投资组合报告附注等内容。

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下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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