2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-10-20)

发布时间：2021-10-20

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为（ ）。【单选题】

A.封闭式基金和开放式基金

B.契约型基金和公司型基金

C.离岸基金和在岸基金

D.主动型基金和被动型基金

正确答案:D

答案解析:依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金；被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现，被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金；根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金；根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等；根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

2、（ ）加入基金业协会的，可为特别会员。【单选题】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方基金业协会

D.基金发起人

正确答案:C

答案解析:基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。

3、对投资者进行相应评估的评估结果有效期最长不超过（）年。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:C

答案解析:选项C正确：对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估的评估结果有效期最长不超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。

4、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括（ ）。Ⅰ.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本Ⅱ.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于1 000万元人民币Ⅲ.取得基金从业资格的人员达到法定人数Ⅳ.有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：（1）有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程。（2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（3）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。（4）对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5 000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。（5）取得基金从业资格的人员达到法定人数。（6）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。（7）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。（8）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。（9）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

5、根据（ ）可以将基金分为主动型基金和被动（指数）型基金。【单选题】

A.法律形式

B.投资理念

C.运作方式

D.投资对象

正确答案:B

答案解析:根据投资理念可以将基金分为主动型基金和被动（指数）型基金。

6、下列关于客户至上的基本要求，说法错误的是（ ）【单选题】

A.基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务

B.基金从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。

C.公平对待客户

D.持证上岗

正确答案:D

答案解析:本题答案为D，持证上岗是专业审慎的基本要求。客户至上的基本要求包括：1.客户利益优先。具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：(1)不得从事与投资人利益相冲突的业务。(2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。(3)在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。(4)不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。(5)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。(6)不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。(7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。2.公平对待客户。

7、下列不属于专业审慎基本要求的是（ ）。【单选题】

A.持证上岗

B.持续学习

C.审慎开展执业活动

D.诚实守信

正确答案:D

答案解析:专业审慎是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道德要求，其对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

8、下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（ ）。【单选题】

A.基金宣传材料是投资基金对外展示的平台

B.基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者

C.基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息

D.基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式

正确答案:D

答案解析:D项，《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，其中包括宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料等。基金宣传材料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者。

9、下列属于合规管理基本原则的是（ ）。【单选题】

A.全面性原则

B.健全性原则

C.规范性原则

D.独立性原则

正确答案:D

答案解析:合规管理的基本原则有：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。选项中只有D项符合题意

10、下列关于偏股型基金中的业绩比较基准的说法中，正确的是（ ）。【单选题】

A.股票的配置比例为60%~100%

B.股票的配置比例为40%~60%

C.股票的配置比例为40%~80%

D.股票的配置比例为60%~90%

正确答案:A

答案解析:偏股型基金分为两个三级分类。基金合同中载明有约束力的股票投资下限是60%的是偏股型基金（股票下限60%)，不满足60%股票投资比例下限要求但业绩比较基准中股票比例值等于或者大于60%的是偏股型基金（基准股票比例60%~100% )。

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下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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