2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-11-09)

发布时间：2021-11-09

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于基金监管“三公”原则的说法，不正确的有（）。【单选题】

A.公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

B.公信原则要求监管行为要有一定的公信度

C.公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇

D.公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：考察监管“三公”原则，“三公”原则指公开、公平、公正原则。不包括公信原则。公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现。公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管、公正执法，是依法监管原则的具体化。

2、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（ ）。Ⅰ.基金的市场营销Ⅱ.基金的盈亏核算Ⅲ.基金的投资管理Ⅳ.基金的后台管理【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。

3、基金市场营销的（ ）是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人的特性。【单选题】

A.服务性

B.专业性

C.持续性

D.适用性

正确答案:D

答案解析:基金市场营销的适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人的特性；服务性是基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础；专业性是基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求；持续性是基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。

4、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（ ）申请注册。【单选题】

A.中国证监会

B.基金业协会

C.证券业协会

D.中国保监会

正确答案:B

答案解析:基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。

5、（ ）又叫创业基金。【单选题】

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.私募股权基金

D.另类投资基金

正确答案:B

答案解析:风险投资基金又称创业基金。它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

6、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页做出的提示不包括（）。【单选题】

A.投资风险提示

B.托管人管理和运用基金资产的原则

C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示

D.管理人和托管人的披露责任

正确答案:B

答案解析:本题答案为B。B项正确的表述该是基金管理人管理和运用基金资产的原则。关于年度报告中的重要提示为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页就以下方面做出提示：（1）基金管理人和托管人的披露责任（D符合）。（2）基金管理人管理和运用基金资产的原则。（3）投资风险提示（A符合）。（4）年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示（C符合）。

7、基金管理公司岗位分离制度不包括（ ）。【单选题】

A.交易与清算的分离

B.基金会计与公司会计的分离

C.投资与交易的分离

D.清算与核算的分离

正确答案:D

答案解析:公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

8、关于道德与法律，说法正确的是（ ）。【单选题】

A.在法律健全完善的社会，不需要道德

B.由于道德不具备强制性，道德的社会功能不如法律

C.在人类历史上，道德与法律同时产生

D.道德与法律在内容上是交叉关系

正确答案:D

答案解析:道德一般可分为两类：①维护社会秩序所要求的最低限度的道德；②有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。前者通常也是法律所调整的内容，而对于后者法律一般不予调整。同时，法律调整的内容并不限于道德所调整的范畴。因此，道德与法律在内容上是交叉关系。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德。

9、下列关于套利的说法正确的是（）。【单选题】

A.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易

B.折价套利会导致ETF总份额的增加

C.溢价套利会导致ETF总份额的缩减

D.ETF不存在套利交易

正确答案:A

答案解析:选项A正确：当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。ETF存在套利交易，折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。

10、（ ）基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。【单选题】

A.增长型

B.收入型

C.稳定型

D.平衡型

正确答案:D

答案解析:平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的基金；根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金；收入型基金是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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