2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-12-21)

发布时间：2021-12-21

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（ ）。【单选题】

A.树立风险控制意识，强化投资风险管理

B.合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

C.区分投资分析和建议演示中的事实和假设

D.交易结束马上销毁记录

正确答案:D

答案解析:D项，基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。审慎开展执业活动要求还包括树立风险控制意识，强化投资风险管理、合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素、区分投资分析和建议演示中的事实和假设。

2、基金管理人需在基金合同生效的（ ），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。【单选题】

A.3日前

B.当日

C.次日

D.前1日

正确答案:C

答案解析:基金管理人需在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

3、LOF的净值报价频率要比ETF（），通常每（）天提供1次或几次基金净值报价。【单选题】

A.低；1

B.高；2

C.低；2

D.高；1

正确答案:A

答案解析:选项A正确：在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。

4、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（ ）。【单选题】

A.基金客户售前服务

B.基金客户售中服务

C.基金客户售后服务

D.基金客户理财服务

正确答案:B

答案解析:基金客户售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；开展投资者风险教育。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。

5、下列关于开放式基金的说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回

B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者

C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结

D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

正确答案:C

答案解析:基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。开放式基金中：基金份额的转换常常会收取一定的转换费用；非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者；基金份额的转换常常会收取一定的转换费用。

6、封闭式基金的申报价格的最小变动单位为（ ）元人民币。【单选题】

A.0.001

B.0.02

C.0.000 1

D.0.002

正确答案:A

答案解析:封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。基金单笔最大数量应低于100万份。

7、下列关于道德与法律的说法，正确的是（ ）。【单选题】

A.表现形式不同

B.内容结构相同

C.调整范围相同

D.调整手段相同

正确答案:A

答案解析:道德与法律的区别，表现形式不同，法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认知和遵守。而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式；B项，道德与法律内容结构不同，法律以权利义务为内容，要求权利义务对等，而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利；C项，道德与法律调整范围不同，一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛；D项，道德与法律调整手段不同，法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。

8、在保本基金中，一般本金保证比例为（ ），但也有低于或高于这一比例的情况。【单选题】

A.20%

B.50%

C.80%

D.100%

正确答案:D

答案解析:境外的保本基金形式多种多样。其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定；一般本金保证比例为100%，但也有低于100%或高于100%的情况。

9、（ ）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。【单选题】

A.合法性原则

B.完整性原则

C.及时性原则

D.独立性原则

正确答案:D

答案解析:本题答案为D。独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。合规管理的基本原则：独立性原则，客观性原则，公正性原则，专业性原则，协调性原则。B，C是信息披露的原则。A是基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则。

10、( )结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。【单选题】

A.收入型基金

B.成长型基金

C.ETF

D.LOF

正确答案:D

答案解析:LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道；收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象；成长型基金以资本长期增值为投资目标，其投资对象主要是市场中有较大升值潜力的小公司股票和一些新兴行业的股票；上市交易型开放式指数基金（ETF）通常又称为交易所交易基金是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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