2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-11-06)

发布时间：2021-11-06

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（ ），中国证券投资基金业协会正式成立。【单选题】

A.2004年12月

B.2001年8月

C.2007年6月

D.2012年6月

正确答案:D

答案解析:2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会

2、开放式基金在基金份额认购上的收费模式为（ ）。【单选题】

A.网上发售模式

B.网下发售模式

C.前端和后端收费模式

D.中端收费模式

正确答案:C

答案解析:开放式基金在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式，前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的付费模式；封闭式基金在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。

3、目前，我国公募证券投资基金的形式为（ ）。【单选题】

A.公司型基金

B.契约型基金

C.开放式基金

D.封闭式基金

正确答案:B

答案解析:根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金是公司型基金。

4、适用于简易程序的产品不包括（ ）。【单选题】

A.分级基金

B.混合基金

C.债券基金

D.货币基金

正确答案:A

答案解析:适用于简易程序的产品包括股票基金、混合基金、债券基金、货币基金、发起式基金、QDII基金、理财基金和交易型指数基金及其联接基金。

5、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ）个月。【单选题】

A.3

B.4

C.5

D.6

正确答案:D

答案解析:对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

6、关于证券投资基金的表述，不正确的有（ ）。【单选题】

A.基金投资者是基金的所有者

B.基金管理人负责基金财产的保管

C.基金实行组合投资，以便分散风险

D.基金管理人负责基金的投资操作

正确答案:B

答案解析:选项B说法不正确：证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产保管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。基金投资者是基金的所有者；基金实行组合投资，以便分散风险。

7、资产管理机构代表客户管理资产，损失和收益由（）承担。【单选题】

A.信托基金

B.资产管理机构

C.客户

D.基金管理人

正确答案:C

答案解析:资产管理机构代表客户管理资产，损失和收益由客户承担而不是资产管理机构

8、下列不属于ETF份额申购和赎回原则的是（ ）。【单选题】

A.场内申购和赎回均以份额申请

B.场外申购赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金

C.申购和赎回申请提交后不得撤销

D.场外申购和赎回均以金额申请

正确答案:D

答案解析:ETF份额申购和赎回的原则：(1)场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。场外申购赎回釆用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。(2)场内申购赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外申购赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金。(3)申购和赎回申请提交后不得撤销。D项场外申购赎回釆用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

9、（ ）主要用于发送简洁、明了的文字信息。【单选题】

A.电话服务中心

B.自动传真

C.电子信箱

D.短信通知

正确答案:D

答案解析:自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、定期或临时公告。而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。

10、若某投资者投资10万元认购某保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，基金份额面值为1 元，持有期基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（）份。【单选题】

A.99009.90

B.990.10

C.99059.90

D.100000

正确答案:C

答案解析:认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值，净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=100000/（1+1.0%） =99009.90，认购份额=（99009.90+50）/1=99059.90 （份）。

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下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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