2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-10-07)

发布时间：2021-10-07

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（ ）是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。【单选题】

A.易入原则

B.可测原则

C.成长原则

D.识别原则

正确答案:D

答案解析:识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的；可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标；成长原则是指细分市场在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。

2、以下货币市场基金不得投资的金融工具是（ ）。【单选题】

A.现金

B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单

C.剩余期限超过397天的债券

D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

正确答案:C

答案解析:货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票；可转换债券；剩余期限超过397天的债券；信用等级在AAA级以下的企业债券；国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；流通受限的证券。目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：（1）现金；（2）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券；（4）期限在1年以内（含1年）的债券回购；（5）期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；（6）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。

3、为了增强基金管理人的风险防范能力，保护（ ）的利益，（ ）应当依法建立风险准备金制度。【单选题】

A.基金份额持有人；基金管理人

B.基金份额持有人；基金托管人

C.基金管理人；基金托管人

D.基金托管人；基金管理人

正确答案:A

答案解析:为了增强基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立风险准备金制度。

4、我国基金监管的具体目标不包括（）。【单选题】

A.保护投资者利益

B.保护证券发行人

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

D.规范证券投资基金活动

正确答案:B

答案解析:基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，具体包括：（1）保护投资人及相关当事人的合法权益。 （2）规范证券投资基金活动。（3）促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

5、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（ ）。Ⅰ.根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ.根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金Ⅲ.根据投资理念，分为主动型基金与被动（指数）型基金Ⅳ.根据募集方式，分为公募基金和私募基金【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：根据法律形式可以将证券投资基金分为契约型基金、公司型基金等；根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金；根据投资理念，分为主动型基金与被动（指数）型基金；根据募集方式，分为公募基金和私募基金。

6、基金募集失败，（ ）应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。【单选题】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.中国证监会

正确答案:A

答案解析:基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

7、下列不属于内幕信息构成要素的是（ ）。【单选题】

A.来源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.“非公开”的信息

D.市场上可获得的信息解析

正确答案:D

答案解析:内幕信息的构成要素包括：①来源可靠的信息；②“重要”的信息；③“非公开”的信息。

8、基金合同生效不足（ ）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。【单选题】

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

正确答案:B

答案解析:基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

9、下列关于美国货币市场基金的产生和发展说法错误的是（）。【单选题】

A.20世纪90年代后期，由于连续几年的通货膨胀导致市场利率剧增，货币市场工具远远高于储蓄存款利率上限

B.美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性

C.投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票

D.货币市场工具采用固定利率

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：货币市场基金既具有活期储蓄的方便性，又有活期储蓄不可比拟的收益，投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票，相当灵活，流动性大。20世纪90年代后期，由于连续几年的通货膨胀导致市场利率剧增，货币市场工具远远高于储蓄存款利率上限，随着储蓄客户不断地从存款中抽出资金投向收益更高的货币市场基金，货币市场基金的总资产迅速扩大。美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性。货币市场工具采用浮动利率。SEC在2014年通过一项新规定，要求面向机构投资者的优质货币市场基金采用浮动资产净值，不再维持每单位1美元的固定价格，以避免出现大规模赎回现象并引发金融市场动荡。

10、以下选项中，属于诚信监管的对象的是（）。Ⅰ.证券业从业人员、期货从业人员和基金从业人员Ⅱ.会计师事务所、律师事务所、保荐机构、财务顾问机构、资产评估机构、投资咨询机构、信用评级机构、基金服务机构、期货合约交割仓库以及期货合约标的物质量检验检疫机构等证券期货服务机构及其相关从业人员Ⅲ.证券期货市场投资者、交易者Ⅳ.为证券期货业提供信息技术服务或者软硬件产品的供应商【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:诚信监管的对象包括：（1）证券业从业人员、期货从业人员和基金从业人员；（2）证券期货市场投资者、交易者；（3）证券发行人、上市公司、全国中小企业股份转让系统挂牌公司、区域性股权市场挂牌转让证券的企业及其董事、监事、高级管理人员、主要股东、实际控制人；（4）区域性股权市场的运营机构及其董事、监事和高级管理人员，为区域性股权市场办理账户开立、资金存放、登记结算等业务的机构；（5）证券公司、期货公司、基金管理人、债券受托管理人、债券发行担保人及其董事、监事、高级管理人员、主要股东和实际控制人或者执行事务合伙人，合格境外机构投资者、合格境内机构投资者及其主要投资管理人员，境外证券类机构驻华代表机构及其总代表、首席代表；（6）会计师事务所、律师事务所、保荐机构、财务顾问机构、资产评估机构、投资咨询机构、信用评级机构、基金服务机构、期货合约交割仓库以及期货合约标的物质量检验检疫机构等证券期货服务机构及其相关从业人员；（7）为证券期货业务提供存管、托管业务的商业银行或者其他金融机构，及其存管、托管部门的高级管理人员；（8）为证券期货业提供信息技术服务或者软硬件产品的供应商；（9）为发行人、上市公司、全国中小企业股份转让系统挂牌公司提供投资者关系管理及其他公关服务的服务机构及其人员；（10）证券期货传播媒介机构、人员；（11）以不正当手段干扰中国证监会及其派出机构监管执法工作的人员；（12）其他有与证券期货市场活动相关的违法失信行为的公民、法人或者其他组织。

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下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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