2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-10-09)

发布时间：2021-10-09

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金合同的主要内容包括（ ）。【单选题】

A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额

B.招募说明书摘要

C.基金托管协议的内容摘要

D.风险警示内容

正确答案:A

答案解析:公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：1.募集基金的目的和基金名称；2.基金管理人、基金托管人的名称和住所；3.基金的运作方式；4.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；5.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；6.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；7.基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；8.基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；9.基金收益分配原则、执行方式；10.基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；11.与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；12.基金财产的投资方向和投资限制；13.基金资产净值的计算方法和公告方式；14.基金募集未达到法定要求的处理方式；15.基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；16.争议解决方式；17.当事人约定的其他事项。基金招募说明书应当包括下列内容：1.基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；2.基金管理人、基金托管人的基本情况；3.基金合同和基金托管协议的内容摘要；4.基金份额的发售日期、价格、费用和期限；5.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；6.出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；7.基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；8.风险警示内容；9.中国证监会规定的其他内容。B、C、D项属于基金招募说明书的内容。

2、基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括（ ）。【单选题】

A.自愿

B.公平

C.公开

D.诚实信用

正确答案:C

答案解析:根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

3、在证券市场交易中，（ ）是市场存在的基础。【单选题】

A.投资决策

B.道德风险

C.经济的发展

D.信息不对称

正确答案:D

答案解析:在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。

4、目前，（ ）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。【单选题】

A.日本

B.美国

C.瑞士

D.德国

正确答案:B

答案解析:目前，美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。

5、可细分为短债基金、信用债基金的基金是（ ）。【单选题】

A.标准债券型基金

B.普通债券型基金

C.契约型基金

D.公司型基金

正确答案:A

答案解析:标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。标准债券型基金中又可细分为短债基金、信用债基金等类型；普通债券型基金可再细分为两类：可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的称为“一级债基”，既可参与一级市场又可在二级市场买卖股票的称为“二级债基”

6、证券投资基金在（ ）被称为共同基金。【单选题】

A.美国

B.英国

C.中国香港

D.日本

正确答案:A

答案解析:世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”等。

7、审慎监管主要是针对基金管理公司（）的监管。【单选题】

A.变现能力

B.营运能力

C.盈利能力

D.清偿能力

正确答案:D

答案解析:审慎监管主要是针对基金管理公司清偿能力的监管。

8、关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是（ ）。【单选题】

A.经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示

B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策

C.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动

D.经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益

正确答案:A

答案解析:本题答案为A，A项正确表述是：经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东；管理层的合规责任还包括：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策；经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动；经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益。

9、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。【单选题】

A.7

B.10

C.15

D.30

正确答案:D

答案解析:基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

10、（ ）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。【单选题】

A.基金的募集

B.基金的交易

C.基金的登记

D.基金的托管

正确答案:A

答案解析:基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为；基金交易是以基金为买卖对象，自我承担风险收益而进行的流通转让活动。

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下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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