2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-12-17)

发布时间：2021-12-17

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（ ）不属于企业风险管理基本框架的要素。【单选题】

A.内部环境

B.目标设定

C.信息与沟通

D.外部控制

正确答案:D

答案解析:企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。

2、基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括（ ）。【单选题】

A.认购费一般低于申购费

B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期

D.申购份额通常在T+1日之内确认

正确答案:D

答案解析:基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：（１）认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。（２）认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。（３）认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T＋2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

3、不符合行为金融理论研究结果的描述是( )。【单选题】

A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响

B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响

D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

正确答案:A

答案解析:行为金融理论认为，所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响，因此机构投资者包括基金经理也可能变得非理性。

4、我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（ ）。【单选题】

A.基金业绩表现异常出色，创历史新高

B.基金产品和业务创新继续发展

C.互联网金融与基金业有效结合

D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大

正确答案:C

答案解析:我国基金行业快速发展阶段的表现包括：（1）基金业绩表现异常出色，创历史新高。（2）基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大。（3）基金产品和业务创新继续发展。（4）基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。（5）强化基金监管，规范行业发展。

5、中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（）。【单选题】

A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务

B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为

C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题

D.登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：中国证监会对私募机构开展了包括募资行为合规性、基金资产安全性、信息披露及时性、基金杠杆运用情况、是否存在侵害投资者权益行为五个方面的专项检查，发现私募机构存在以下各类问题：（1）涉嫌非法集资、非法经营证券业务；（2）承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为；（3）公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题；（4）登记备案信息不准确、更新不及时、合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题。

6、以下不属于基金业协会会员代表大会职权的是（  ；）。 【单选题】

A.选举和罢免理事

B.修改会费标准

C.选举和罢免监事

D.决定日常事项

正确答案:D

答案解析:基金业协会设立会员代表大会，行使下列职权：（一）选举和罢免理事、监事；（二）审议理事会工作报告和财务报告，审议监事会工作报告；（三）制定和修改会费标准；（四）决定本团体的合并、分立、终止事项；（五）决定其他应由会员代表大会审议的重大事宜。

7、QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（ ）。【单选题】

A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

C.QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

D.基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小

正确答案:D

答案解析:QDII基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：（1）发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。（2）基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。（3）QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。

8、（）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。【单选题】

A.监事会

B.董事会

C.股东会

D.督察长

正确答案:D

答案解析:选项D正确：督察长对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。

9、下列说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异

B.不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同

C.封闭式基金主要通过交易所进行交易

D.封闭式基金主要是通过在基金的直销和代销网点申购和赎回

正确答案:D

答案解析:不同运作方式的基金，其交易场所和方式不同。封闭式基金主要通过交易所进行交易；开放式基金主要是通过在基金的直销和代销网点申购和赎回。故D项错误；不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异；不同开放式基金的申购和赎回费率可能不同；封闭式基金主要通过交易所进行交易。

10、与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（ ）。【单选题】

A.债权凭证

B.收益凭证

C.信用凭证

D.受益凭证

正确答案:D

答案解析:开放式基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金。

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下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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