2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-10-09)

发布时间：2021-10-09

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金客户风险等级不包括（ ）。【单选题】

A.低风险等级

B.特殊风险等级

C.中风险等级

D.高风险等级

正确答案:B

答案解析:基金客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。

2、高资产净值客户符合的条件之一不包括（）【单选题】

A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人

C.金融净资产达到600万元人民币及以上

D.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：高资产净值客户是指符合下列条件之一的商业银行客户：（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人； （选项A包括）（2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人； （选项B包括）（3）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。（选项D包括）私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。（选项C不包括）

3、以下不属于基金业协会会员代表大会职权的是（  ）。 【单选题】

A.选举和罢免理事

B.修改会费标准

C.选举和罢免监事

D.决定日常事项

正确答案:D

答案解析:基金业协会设立会员代表大会，行使下列职权：（一）选举和罢免理事、监事；（二）审议理事会工作报告和财务报告，审议监事会工作报告；（三）制定和修改会费标准；（四）决定本团体的合并、分立、终止事项；（五）决定其他应由会员代表大会审议的重大事宜。

4、合规管理的基本原则不包括（ ）。【单选题】

A.独立性原则

B.客观性原则

C.公正性原则

D.全面性原则

正确答案:D

答案解析:合规管理的基本原则包括：（1）独立性原则；（2）客观性原则；（3）公正性原则；（4）专业性原则；（5）协调性原则。

5、下列报告中，必须每季度定期公布的是（ ）。【单选题】

A.基金投资组合报告

B.基金公开说明书

C.内部监察报告

D.基金净值公告

正确答案:A

答案解析:基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前5名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，以及投资组合报告附注等内容。

6、基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是（ ）。【单选题】

A.对基金投资范围、公开披露信息的监督

B.对基金投资范围、交易过程的监督

C.对基金投资范围、投资对象的监督

D.对基金投资范围、投资流程的监督

正确答案:C

答案解析:基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，基金托管协议包含两类重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查。例如，基金托管人应依据法律法规和基金合同的约定，对基金投资对象、投资范围、投融资比例、投资禁止行为、基金参与银行间市场的信用风险控制等进行监督。第二，协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

7、（ ）是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。【单选题】

A.守法合规

B.专业审慎

C.诚实守信

D.忠诚尽责

正确答案:B

答案解析:本题答案为B。专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范；守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助；诚实守信是基金职业道德的核心规范；忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

8、基金的募集一般要经过申请、注册、发售及（ ）四个步骤。【单选题】

A.发行

B.上市

C.审批

D.基金合同生效

正确答案:D

答案解析:基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

9、基金投资组合一般在（ ）中公布。【单选题】

A.周报

B.季报

C.临时报告

D.月报

正确答案:B

答案解析:基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、按券种分类的债券投资组合、前5名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况以及投资组合报告附注等内容。

10、基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容，具体不包括（ ）。【单选题】

A.开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉

B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训

C.代表有需要的客户履行职责

D.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识

正确答案:C

答案解析:基金管理人的合规管理具体内容不包含C项的内容。基金管理人的合规管理具体内容包括：（1）审核各业务部门对外签订的合同、业务部门修订的制度、公司对外披露的各类信息；（2）根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性；（3）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持；（4）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉；（选项A包括）（5）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训；（选项B包括）（6）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。（选项D包括）

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下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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