2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-10-18)

发布时间：2021-10-18

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、储蓄的特征是其（ ）。【单选题】

A.保值性

B.不确定性

C.高风险性

D.高回报、低风险性

正确答案:A

答案解析:储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。

2、我国开放式基金注册登记机构可以承担下列（ ）业务。【单选题】

A.建立并管理投资者基金份额帐户

B.向托管人下达投资指令

C.向管理人下达投资指令

D.提供基金投资咨询

正确答案:A

答案解析:我国开放式基金注册登记机构可以承担下列业务：建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记，确认基金交易；发放红利；建立并保管基金投资者名册；基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

3、（）是基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资的一种理财工具。【单选题】

A.成长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.证券投资基金

正确答案:D

答案解析:证券投资基金是基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资的一种理财工具。

4、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（ ）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。【单选题】

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

正确答案:C

答案解析:基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

5、（ ）使ETF的价格与净值趋于一致。【单选题】

A.基金的套利机制

B.基金的被动投资

C.实物申购赎回机制

D.完全复制指数

正确答案:A

答案解析:选项A正确：套利机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。

6、下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（ ）。【单选题】

A.树立风险控制意识，强化投资风险管理

B.合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

C.区分投资分析和建议演示中的事实和假设

D.交易结束马上销毁记录

正确答案:D

答案解析:D项，基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。审慎开展执业活动要求还包括树立风险控制意识，强化投资风险管理、合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素、区分投资分析和建议演示中的事实和假设。

7、基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（ ）。【单选题】

A.10天

B.10个工作日

C.20天

D.20个工作日

正确答案:D

答案解析:基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

8、廉洁从业是指证券期货经营机构及其工作人员在开展证券期货业务及相关活动中（）。Ⅰ.严格遵守法律法规、中国证监会的规定和行业自律规则Ⅱ.遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范Ⅲ.公平竞争，合规经营，忠实勤勉，诚实守信Ⅳ.不直接或者间接向他人输送不正当利益或者谋取不正当利益【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:廉洁从业是指证券期货经营机构及其工作人员在开展证券期货业务及相关活动中，严格遵守法律法规、中国证监会的规定和行业自律规则，遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范，公平竞争，合规经营，忠实勤勉，诚实守信，不直接或者间接向他人输送不正当利益或者谋取不正当利益。

9、（ ）对公司的合规管理承担最终责任。【单选题】

A.督察长

B.合规与风险控制部

C.合规与风险管理委员会

D.董事会

正确答案:D

答案解析:董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行相应的合规职责。

10、基金管理人设监事会，监事会向（ ）负责。【单选题】

A.董事会

B.管理层

C.董事长

D.股东会

正确答案:D

答案解析:基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。
关于同业拆借，下列说法错误的是(　)。

A.对整个市场来说，同业拆借市场是对短期流动性最敏感的市场

B.同业拆借利率作为市场的基准利率，是衡量市场流动性的重要指标

C.同业拆借市场是有形的交易市场

D.英国伦敦的银行间同业拆借市场是世界上规模最大的同业拆借市场之一
答案：C
解析：
同业拆借市场属于银行间市场，交易主体为商业银行、保险公司、证券公司、基金公司等大型金融机构。交易过程涉及资金的拆入方(借方)和拆出方(贷方)。
【考点】货币市场工具
关于股票基金的持股集中度，以下说法正确的是（ ）。
Ⅰ前十大重仓股持股集中度=前十大重仓股投资市值／基金股票投资总市值×100％
Ⅱ持股种类数量越多，基金风险越高
Ⅲ持股种类数量越多，基金风险越低
Ⅳ持股集中度越高，基金在前十大重仓股投资市值越多

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：
持股种类数量越多，基金的投资风险越分散，所面临的个股风险越低。知识点：掌握股票型基金与混合型基金的风险管理方法；
(2018年)深圳交易所于2009年1月12日启用了综合协议交易平台，下列对综合交易平台交易时间描述错误的是（）。

A.综合协议交易平台接受用户申报时间为9：15～11：30、13：00～15：30
B.公司债券的大宗交易、专项资金管理计划协议交易，协议平台的成交确认时间为每个交易日9：15～11：30、13：00～15：30
C.权益类证券大宗交易、债券大宗交易（除公司债券外），协议平台的成交确认时间为每个交易日15：00～15：30
D.综合协议交易平台全天接受停牌的证券申报
答案：D
解析：
深圳证券交易所于2009年1月12日起，启用综合协议交易平台（简称“协议平台”），取代原有大宗交易系统。协议平台接受交易用户申报的时间为每个交易日9：15～11：30、13：00～15：30。申报当日有效。当天全天停牌的证券，协议平台不接受其有关申报。协议平台按不同业务类型分别确认成交，具体确认成交的时间规定为：（1）权益类证券大宗交易、债券大宗交易（除公司债券外），协议平台的成交确认时间为每个交易日15：00～15：30。（2）公司债券的大宗交易、专项资金管理计划协议交易，协议平台的成交确认时间为每个交易日9：15～11：30、13：00～15：30。

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