2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-11-09)

发布时间：2021-11-09

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金托管人整改后，经责令其整改的金融监管机构验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（ ）日内解除对其采取的有关措施。【单选题】

A.3

B.5

C.10

D.15

正确答案:A

答案解析:基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会等金融监管机构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。

2、QDII基金可以投资的金融产品或工具不包括（ ）。【单选题】

A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券

B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股

C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

D.房地产抵押按揭、不动产等

正确答案:D

答案解析:QDII可以投资对象：政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股；银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：购买不动产。购买房地产抵押按揭。购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。购买实物商品。除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。参与未持有基础资产的卖空交易。从事证券承销业务。中国证监会禁止的其他行为。

3、下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中，错误的是（ ）。【单选题】

A.认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值

B.净认购金额=认购金额/（1+认购费率）

C.认购费用=认购金额+净认购金额

D.一定情况下，认购费用=固定认购费金额

正确答案:C

答案解析:C项中的正确公式应为：认购费用=认购金额-净认购金额。认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值净认购金额=认购金额/（1+认购费率）一定情况下，认购费用=固定认购费金额

4、与其他类型基金相比，货币市场基金具有( )的特点。【单选题】

A.流动性较差

B.流动性较好

C.收益较高

D.风险较高

正确答案:B

答案解析:与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。

5、系列基金中可以相互转换的基金是(  )。【单选题】

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.子基金

正确答案:D

答案解析:系列基金中的子基金之间可以进行相互转换。

6、在价格策略方面，基金销售机构常采取（ ）方式。【单选题】

A.固定费率

B.浮动费率

C.多种费率结构相结合

D.多种销售渠道

正确答案:C

答案解析:在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。

7、基金管理公司内部控制机制是指（ ）。【单选题】

A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系

B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序

C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序

D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称

正确答案:A

答案解析:内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

8、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（ ）。【单选题】

A.QDII

B.ETF

C.QFII

D.LOF

正确答案:A

答案解析:经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为QDII（合格境内机构投资者）；上市交易型开放式指数基金通常又称为交易所交易基金（exchange traded funds，ETF），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金；QFII是合格的境外机构投资者的英文简称；LOF是“上市型开放式基金”的简称，它是上市型开放式基金发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。

9、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施不包括（）。【单选题】

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

D.加强从业人员的岗前教育

正确答案:D

答案解析:根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施包括：（1）建立有效的投资流程和投资授权制度。（2）通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制。（3）重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为。（4）对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为（包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等）进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析。（5）每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定。（6）关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对于以摊余成本法估值的资产，应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风险，进行情景压力测试并及时制定风险管理情景应对方案。

10、2000年10月8日，中国证监会发布了(   )。【单选题】

A.《证券投资基金管理暂行办法》

B.《中华人民共和国公司法》

C.《开放式证券投资基金试点办法》

D.《中华人民共和国证券法》

正确答案:C

答案解析:2000年10月8日，中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。

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下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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