2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2022-01-02)

发布时间：2022-01-02

2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、遗产规划工具主要包括（）。Ⅰ.遗嘱Ⅱ.遗产委任书Ⅲ.遗产信托Ⅳ.财产保险V.赠与【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：遗产规划工具主要包括遗嘱（Ⅰ项正确）、遗产委任书（Ⅱ项正确）、 遗产信托（Ⅲ项正确）、 人寿保险、 赠与（V项正确）。

2、技术分析中的棒形图以竖棒来表现（）的高低。【选择题】

A.股票成交量

B.股价指数

C.股票价格

D.股价平均数

正确答案:C

答案解析:选项C正确：技术分析中的棒形图以竖棒来表现股票价格的高低。

3、客户对财务利益的要求大致有（）这三种。Ⅰ．要求最大限度地节约每年税收成本，增加每年客户可支配的税后利润Ⅱ．要求若干年后因为采用了较优的纳税方案，而达到所有者权益的最大的增值Ⅲ．既要求增加短期税后利润，也要求长期资本增值Ⅳ.既要求增加长期税后利润，也要求短期资本增值【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户对财务利益的要求大致有三种：（1）要求最大限度地节约每年税收成本，增加每年客户可支配的税后利润；（Ⅰ项正确）（2）要求若干年后因为采用了较优的纳税方案，而达到所有者权益的最大的增值；（Ⅱ项正确）（3）既要求增加短期税后利润，也要求长期资本增值。（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）

4、下列关于风险厌恶型投资者的说法中，正确的有（）。Ⅰ.对待风险态度消极Ⅱ.期望获取较高收益Ⅲ.非常注重资金安全Ⅳ.不愿意为增加收益而承担风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险厌恶型投资者对待风险态度消极（Ⅰ项正确），非常注重资金安全（Ⅲ项正确），不愿为增加收益而承担风险，极力回避风险（Ⅱ项错误、Ⅳ项正确）。投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主。

5、对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额的是（）。【选择题】

A.头寸限额

B.风险价值限额

C.止损限额

D.敏感性限额

正确答案:B

答案解析:选项B正确：风险价值限额是对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额。

6、关于退休收入，正确的有（）。Ⅰ.退休养老基金的小缺口又称“养老金赤字”Ⅱ. 退休规划的资金缺口指退休后需要花费的资金和可收入的资金之间的差距Ⅲ.退休养老基金的“大缺口＝养老金总需求-养老金总供给Ⅳ.养老金赤字＝PV退休需求-（FV退休前资金积累+PV退休后既定养老金）【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：Ⅲ项，退休养老基金的“大缺口＝PV退休需求-PV退休后既定养老金。

7、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。Ⅰ. 接受他人委托从事证券投资Ⅱ. 与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失Ⅲ. 向委托人承诺证券投资收益Ⅳ. 中国证监会禁止的其他行为【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止行为包括：（1）接受他人委托从事证券投资；（Ⅰ项正确）（2）与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益；（Ⅱ项、Ⅲ项正确）（3）依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告；（4）中国证监会、协会禁止的其他行为。（Ⅳ项正确）

8、双重传导机制包括（）个环节。【选择题】

A.2

B.3

C.4

D.5

正确答案:B

答案解析:选项B正确：双重传导机制包括3个环节：（1）第一环节：运用货币政策工具影响操作目标一同业拆借利率、备付金率和基础货币，调控金融市场的资金融通成本和各金融机构的贷款能力；（2）中间环节：操作目标的变动影响到货币供应量、信用总量、市场利率；（3）最后环节：货币供应量的变动影响到最终目标的变动。

9、相对估值法常用的指标包括（）。Ⅰ.市盈率Ⅱ.市净率Ⅲ.市售率Ⅳ.市值回报增长比【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：相对估值通常需要运用证券的市场价格与某个财务指标之间存在的比例关系对证券进行估值，如常见的市盈率（Ⅰ项正确）、市净率（Ⅱ项正确）、市售率（Ⅲ项正确）、市值回报增长比（Ⅳ项正确）等均属相对估值方法。

10、道氏理论的局限性在于（）。Ⅰ.道氏理论发出的信号具有超前性Ⅱ.道氏理论发出的信号具有滞后性Ⅲ.道氏理论过于强调股价平均数Ⅳ.道氏理论只能侧重于长期的分析而不能作出短期分析【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：道氏理论的局限性在于：道氏理论只能侧重于长期的分析而不能作出短期分析（Ⅳ项正确）；道氏理论发出的信号具有滞后性（Ⅰ项错误、Ⅱ项正确）；道氏理论过于强调股价平均数（Ⅲ项正确），但并非所有股票都和平均数同涨同跌；两种指数的波动不可能完全同步。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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