2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-11-24)
发布时间:2021-11-24
2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、同样用10万元炒股票,对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说,其情况是截然不同的,这是因为各自有不同的()。【选择题】
A.实际风险承受能力
B.风险偏好
C.风险分散
D.风险认知
正确答案:A
答案解析:选项A符合题意:同样用10万元炒股票,对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说,其情况是截然不同的,这是因为各自有不同的实际风险承受能力。
2、从业人员帮助客户选择最佳的借贷品种和还款方式时,需要考虑的因素有()。Ⅰ.贷款需求 Ⅱ.还款能力Ⅲ.预期收支情况 Ⅳ.合理选择贷款种类和担保方式【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:从业人员应帮助客户选择最佳的借贷品种和还款方式,使其在有限的收入条件下,既能按期还本付息,又可以用最低的贷款成本实现效用最大化,需要考虑的因素包括:(1)贷款需求;(Ⅰ项正确) (2)家庭现有经济实力;(3)预期收支情况; (Ⅲ项正确)(4)还款能力;(Ⅱ项正确)(5)合理选择贷款种类和担保方式;(Ⅳ项正确)(6)选择贷款期限与首期用款及还贷方式; (7)信贷策划特殊情况的处理(还款期内银行利率调整对还款额的影响,住房公积金贷款的选择, 提前还贷)。
3、证券投资组合管理的基本步骤是()。【选择题】
A.确定证券投资政策→进行证券投资分析→构建证券投资组合→投资组合的修正→投资组合业绩评估
B.进行证券投资分析→确定证券投资政策→投资组合的修正→投资组合业绩评估→构建证券投资组合
C.确定证券投资政策→进行证券投资分析→投资组合业绩评估→构建证券投资组合→投资组合的修正
D.进行证券投资分析→确定证券投资政策→构建证券投资组合→投资组合的修正→投资组合业绩评
正确答案:A
答案解析:选项A正确:证券投资组合管理是一个系统性的工作,其基本步骤是:确定证券投资政策→进行证券投资分析→构建证券投资组合→投资组合的修正→ 投资组合业绩评估。
4、李先生将10 000元存入银行,假设银行的5年期定期年存款利率是6%,按照单利计算, 5年后李先生能取到的总额是()元。【选择题】
A.13 000
B.10 600
C.600
D.3 000
正确答案:A
答案解析:选项A正确:单利终值的计算公式:式中,PV表示现值,FV表示终值,r表示利率,t表示时间。由题意可知:PV=10000,r=6%,t=5,代入公式可得:
5、技术分析方法的特点有()。Ⅰ.量化指标特性Ⅱ.趋势追逐特性Ⅲ.直观特性Ⅳ.追究价格形成原因【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:技术分析方法的特点有:(1)量化指标特性;(2)趋势追逐特性;(3)直观特性。
6、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是()。Ⅰ.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目Ⅱ.对于阶段性的保障项目应该为客户配置定期寿险,以应对阶段性的风险保障需求Ⅲ.对于阶段性的保障项目应该为客户配置终身寿险,以应对家庭长期的风险保障需求。 Ⅳ.对于长期的保障项目,应该为客户配置终身寿险,以应对家庭长期的风险保障需求。 V.对于长期的保障项目,应该为客户配置定期寿险,以应对阶段性的风险保障需求【组合型选择题】
A.Ⅰ 、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、V
C.Ⅰ、Ⅱ、V
D.Ⅱ、V
正确答案:A
答案解析:选项A正确:家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目(Ⅰ项正确):1.阶段项目包括:(1)贷款还款;(2)子女教育金;(3)遗属生活等保障项目。2.长期项目包括:(1)养老、应急基金;(2)丧葬费用等保障项目。对于阶段性的保障项目应该为客户配置定期寿险,以应对阶段性的风险保障需求;(Ⅱ项正确、Ⅲ项错误)对于长期的保障项目,应该为客户配置终身寿险,以应对家庭长期的风险保障需求。 (Ⅳ项正确、V项错误)
7、风险选择原则是指保险人在承保时,对投保人所投保的()等要有充分和准确的认识, 并作出承保或拒保或者有条件承保的选择。Ⅰ. 风险种类Ⅱ. 风险程度Ⅲ. 保险种类Ⅳ. 保险金额【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:风险选择原则是指保险人在承保时, 对投保人所投保的风险种类(Ⅰ项正确)、风险程度(Ⅱ项正确)和保险金额(Ⅳ项正确)等要有充分和准确的认识,并作出承保或拒保或者有条件承保的选择。
8、()是指先从经济面和资本市场的分析出发,重视对于大环境变量的考虑,挑选未来前景较好的产业,之后再从所选的产业中挑出较具有竞争力和绩效不错的公司。【选择题】
A.由上而下分析法
B.由下而上分析法
C.由里而外分析法
D.由外而里分析法
正确答案:A
答案解析:选项A正确:由上而下分析法是指先从经济面和资本市场的分析出发,重视对于大环境变量的考虑,挑选未来前景较好的产业,之后再从所选的产业中挑出较具有竞争力和绩效不错的公司。
9、()即选择指数成分股中市值最大的部分股票,按照其在股价指数所占比购买,将剩余资金平均分配在剩下的成分股中。【选择题】
A.市值法
B.指数近似法
C.加强指数法
D.分层法
正确答案:A
答案解析:选项A正确:市值法即选择指数成分股中市值最大的部分股票,按照其在股价指数所占比购买,将剩余资金平均分配在剩下的成分股中。该方法的基本思路是:以上市公司的股票市值为基础,将有形资产从总资产中剥离出去,然后再将品牌资产从无形资产中分离出来。
10、下列关于货币现值和终值的说法中,错误的有()。Ⅰ.现值是以后年份收到或付出资金的现值价值Ⅱ.可用倒求本金的方法计算未来现金流的现值Ⅲ.其他条件不变时,现值与时间成正比例关系Ⅳ.由现值求解终值的过程称为贴现【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:现值是以后年份收到或付出资金的现值价值;(Ⅰ项正确)可用倒求本金的方法计算未来现金流的现值;(Ⅱ项正确)其他条件不变时,终值和时间成正比例关系,现值和时间成反比例关系;(Ⅲ项错误)将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为贴现, 所以,由终值求解现值的过程称为贴现。(Ⅳ项错误)
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
B.半强势市场
C.强势有效市场
D.弱势有效市场
Ⅰ.主要根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况。对正常和压力情景下未来相同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析,对异常情况及时预警。
Ⅱ.建立现金流测算和分析框架,有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口
Ⅲ.建立现金流测算和分析框架,有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来相同时间段的现金流缺口
Ⅳ.主要恨据业务规模、性质、复杂程度及风险状况。对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析。对异常情况及时预警。
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ
Ⅰ 服务模式的选择和设计Ⅱ 客户签约
Ⅲ 形成服务产品Ⅳ 服务提供
B、Ⅰ Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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