2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2022-01-14)

发布时间：2022-01-14

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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、对冲策略是指同时在股指期货市场和股票市场上进行数量相当、方向相反的交易，通过两个市场的盈亏相抵，来锁定既得利润（或成本），规避股票市场的（）。【选择题】

A.系统性风险

B.非系统性险

C.利率和汇率风险

D.市场风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：对冲策略是指同时在股指期货市场和股票市场上进行数量相当、方向相反的交易，通过两个市场的盈亏相抵，来锁定既得利润（或成本），规避股票市场的系统性风险。

2、道氏理论认为（）是最重要的价格。【选择题】

A.最高价

B.最低价

C.开盘价

D.收盘价

正确答案:D

答案解析:选项D正确：道氏理论认为收盘价是最重要的价格，并利用收盘价计算平均价格指数。

3、以下关于现值和终值的说法，错误的是（）。【选择题】

A.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

B.期限越长，利率越高，终值就越大

C.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

D.利率越低或年金的期间越短，年金的现值越大

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：频率和利率只能存在一个变量，两个变量没有办法比较。

4、在K线组合应用中，在行情下跌市势中，曙光初现形态表示未来趋势（）。【选择题】

A.见底回升

B.见顶回落

C.不变

D.无法判断

正确答案:A

答案解析:选项A正确：曙光初现形态一般出现在下跌市势中，是一种可能见底回升的K线形态。

5、证券市场价格趋势线的作用表现为（）。Ⅰ.把价格控制在一定的范围内Ⅱ.对价格今后的变动起约束作用Ⅲ.趋势线被突破后，就说明股价下一步的走势将要反转Ⅳ.只起到阻力的作用【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：一般来说，趋势线有两种作用：（1）对价格今后的变动起约束作用，使价格总保持在这条趋势线的上方（上升趋势线）或下方（下降趋势线）。实际上，就是起支撑和压力的作用；（Ⅱ项正确）（2）趋势线被突破后，就说明股价下一步的走势将要反转。（Ⅲ项正确）

6、证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（）。Ⅰ.不仅要估计客户收入最低时的情况，还要根据客户的以往收入和宏观经济的情况对其收入变化进行合理的估计Ⅱ.在预测客户的未来收入时，应该将收入分为常规性收入和临时性收入两类Ⅲ.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测Ⅳ.如果客户在未来会增加新的收入来源，银行从业人员也应该要求其在数据调查表中详细说明Ⅴ.对于临时性的收入，从业人员可以根据客户上年的情况，结合CPI指数进行科学合理估计【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：Ⅴ项，对于临时性的收入，由于其具有不稳定性的特点，不能根据上年的情况进行估计，从业人员应该根据客户的具体情况进行重新估计。

7、在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是（）。【选择题】

A.现金、债务管理

B.投资规划

C.税收规划

D.退休规划

正确答案:D

答案解析:选项D正确：人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题，包括：（1）教育规划：是指为了需要时能支付教育费用所订的计划。可以包括个人教育投资规划和子女教育规划两种；（2）退休规划：退休规划包括利用社保的计划，购买商业性人寿保险公司的年金产品的计划以及企业与个人的退休金计划等；（3）遗产规划：指当事人在其活着时通过选择遗产规划工具和制订遗产计划、将拥有的或控制的各种财产或负债进行安排，从而保证自己去世时或丧失行为能力时尽可能实现个人为其家庭所确定目标的安排。

8、替代互换也存在风险，其风险主要来自（）。Ⅰ.纠正市场定价偏差的过渡性比预期的更长Ⅱ.价格走向与预期相反Ⅲ.价格走向与预期一致Ⅳ.全部利率反向变化【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：替代互换也存在风险，其风险主要来自于以下几个方面：（1）纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长；（Ⅰ项正确）（2）价格走向与预期相反；（Ⅱ项正确、Ⅲ项错误）（3）全部利率反向变化。（Ⅳ项正确）

9、了解客户的基本情况和要求包括（）。Ⅰ.婚姻状况、纳税历史情况Ⅱ.子女及其他赡养人员Ⅲ.财务情况Ⅳ.投资意向、对风险的态度V.要求增加短期所得还是长期资本增值【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：了解客户的基本情况和要求包括：（1）婚姻状况；（2）子女及其他赡养人员；（3）财务情况；（4）投资意向；（5）对风险的态度；（6）纳税历史情况；（7）要求增加短期所得还是长期资本增值；（8）投资要求。

10、某上市公司上年发放的息股为0.6元/股，预期今后每股股息将以每年12%的速度稳定增长。当前无风险利率为0.03,市场组合的风险溢价为0.06 ,该公司股票的β值为1.8，那么，该公司股票的合理价格是（）。【选择题】

A.12.23 元

B.33.33元

C.20.14元

D.19.87元

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据资本资产定价模型，期望收益率=0.03+1.8*0.06=13.8%，根据股东股利增长模型，股价p=0.6/(0.138-0.12)=33.33（元）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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