2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-10-26)

发布时间：2021-10-26

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于支撑线和压力线说法错误的是（）。Ⅰ.支撑线和压力线可以相互转化Ⅱ.一条压力线被突破，则成为支撑线Ⅲ. 压力线是指股价上涨到某价位附近时，出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止上涨的直线Ⅳ.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线重要性的确认【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：Ⅲ项，压力线是指股价上涨到某价位附近时，出现卖方增加，买方减少的情况，使股价停止上涨的直线。

2、证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的（）。Ⅰ.职业操守Ⅱ.合规意识Ⅲ.敬业精神Ⅳ.管理能力【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十九条：证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守（Ⅰ项正确）、合规意识（Ⅱ项正确）和专业服务能力。

3、下列属于年金的有（）。Ⅰ.每月缴纳的车贷贷款Ⅱ.每年年末等额收取的养老金Ⅲ.家庭每月生活费支出Ⅳ.定期定额购买基金的投资款【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：年金（普通年金）是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。家庭每月生活费支出金额不固定， 因此不属于年金（Ⅲ项错误）；每月缴纳的车贷贷款（Ⅰ项正确）、每年年末等额收取的养老金（Ⅱ项正确）、定期定额购买基金的投资款（Ⅳ项正确）都属于年金。

4、简单型消极投资策略的优点是（）。【选择题】

A.放弃从市场环境变化中获利的可能

B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C.交易成本和管理费用最小化

D.收益的最小化

正确答案:C

答案解析:选项C正确：简单型消极投资策略优缺点及适用性：（1）优点：交易成本和管理费用最小化；（2）缺点：放弃从市场环境变化中获利的可能；（3） 适用性：适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大， 或者改变投资组合的成本大于收益的情况。

5、积极债券组合管理的水平分析法的核心是通过对未来利率的变化就（）的价格进行估计，并据此判断现行价格是否被误定。【选择题】

A.期初

B.年初

C.期末

D.年末

正确答案:C

答案解析:选项C正确：通常水平分析法的核心是通过对未来利率的变化就期末的价格进行估计，并据此判断现行价格是否被误定以决定是否买进。管理人员通过对收益率发生概率的估计，判断债券的风险，为投资提供依据。

6、下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系，说法正确的是（）。Ⅰ.行为金融理论是对有效市场假说理论基础的修正Ⅱ.行为金融学对有效市场假说的创新Ⅲ.行为金融理论对有效市场假说的方法变革 Ⅳ.行为金融理论对有效市场假说的理论创新【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：有效市场假说与行为金融理论的联系：1.行为金融理论对有效市场假说理论基础的修正。（Ⅰ项正确）（1）行为金融学理论认为“理性人”假说很难成立。 （2）行为金融理论认为随机交易假设不成立。（3）对于有效套利者假设很难成立。 2.行为金融学对有效市场假说的创新（Ⅱ项正确）（1）行为金融理论对有效市场假说的范式转换。（2）行为金融理论对有效市场假说的理论创新。 （Ⅳ项正确）（3）行为金融理论对有效市场假说的方法变革。（Ⅲ项正确）

7、投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（）进行分析确定。Ⅰ.理财具体目标    Ⅱ.产品市场情况Ⅲ.主要财务问题  Ⅳ.理财需求【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求（Ⅳ项正确）、理财具体目标（Ⅰ项正确）及产品市场情况（Ⅱ项正确）进行分析确定。

8、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。Ⅰ.公平Ⅱ.公正Ⅲ.合理Ⅳ.自愿【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条的规定，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则（Ⅰ项、Ⅲ项、Ⅳ项正确），与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

9、有关"荐股软件"的规定要求建立健全内部管理制度，并将留痕记录归档管理；相关业务档案的保存期限自相关协议终止之日起不得少于（）年。【选择题】

A.1

B.3

C.5

D.7

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》第四条，证券投资咨询机构利用"荐股软件"从事证券投资咨询业务，必须遵守《证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》等法律法规和中国证监会的有关规定，并符合监管要求：建立健全内部管理制度，实现对营销和服务过程的客观、完整、全面留痕，并将留痕记录归档管理；相关业务档案的保存期限自相关协议终止之日起不得少于5年。

10、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）。Ⅰ.反映的是客户对风险的主观评价Ⅱ.人们对风险的认知度往往取决于他的知识水平和生活经验Ⅲ.不同的人对同一风险的认知度是不同的Ⅳ.不同的人对同一风险的认知度是相同的【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险认知度反映的是客户主观上对风险主观评价（Ⅰ项正确）。通常，人们对风险的认知度往往取决于其个人的生活认知水平和生活经验（Ⅱ项正确），不同的人对同一风险的认知度不同（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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