2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-10-11)

发布时间：2021-10-11

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。【选择题】

A.风险偏好型

B.风险畏惧型

C.风险厌恶型

D.风险中立型

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，即风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型。其中，风险中立型是指介于风险厌恶型和风险偏好型投资者，期望获得较高收益，但对于高风险也望而生畏；风险偏好型是指对待风险投资较为积极，愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，不因风险的存在而放弃投资机会；（选项A不符合题意）风险厌恶型是指对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险，非常注重资金安全，极力回避风险。（选项C不符合题意）

2、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。【选择题】

A.预期利率下降时，增加投资组合的持续期

B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

D.水平分析的主要形式是利率预期策略

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：水平分析是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略，其中一种主要的形式为利率预期策略（选项D说法正确）。对于以债券指数作为评价基准的资产管理人来说，当预期利率上升时，将缩短投资组合的持续期（选项B说法正确）；反之，预期利率下降时，将增加投资组合的持续期（选项A说法正确、选项C说法错误）。

3、控制流动性风险的主要做法，主要根据（），对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、 融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。Ⅰ.业务规模 Ⅱ.性质 Ⅲ.原理Ⅳ. 复杂程度【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：主要根据业务规模（Ⅰ项正确）、性质（Ⅱ项正确）、复杂程度（Ⅳ项正确）及风险状况，对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、 融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。

4、已知的公司财务数据有：流动资产、营业收入、流动负债、负债总额、股东权益总额、存货、平均应收账款，根据这些指标可以计算出（）。Ⅰ.流动比率Ⅱ.存货周转率Ⅲ.应收账款周转率Ⅳ.速动比率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：根据题中指标可以计算出：流动比率=流动资产/流动负债；应收账款周转率=营业收入/平均应收账款；速动比率=（流动资产-存货）/流动负债（Ⅰ项、Ⅲ项、Ⅳ项正确）。而存货周转率=营业成本/平均存货（次），题中已知的财务数据并没有营业成本和平均存货。（Ⅱ项错误）

5、下列是影响金融机构流动性风险预警的外部指标/信号的是（）。Ⅰ.某项业务风险水平增加Ⅱ.盈利能力上升Ⅲ..资产过于集中Ⅳ.所发行的股票价格下跌Ⅴ.所发行的债券价格上升【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行流动性风险预警指标/信号包括内部预警指标/信号、外部预警指标/信号和融资预警指标/信号。其中，外部预警指标/信号主要包括：第三方评级、所发行的有价证券的市场表现等指标的变化。例如：市场上出现关于商业银行的负面传言，客户大量求证；外部评级下降；所发行的股票价格下跌（Ⅳ项正确）；所发行的可流通债券（包括次级债）的交易量上升且买卖价差扩大（V项正确）；交易/经纪不愿买卖债券而迫使银行寻求熟悉的交易/经纪商支持等；内部指标/信号主要包括：金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如：某项或多项业务/产品的风险水平增加，资产或负债过于集中，资产质量下降，盈利水平下降，快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资等；融资预警指标/信号包括主要金融机构的负债稳定性和融资能力的变化等。例如，存款大量流失，债券人/存款人提前要求兑付造成支付能力出现不足，融资成本上升，融资交易对手开始要求抵（质）押品且不愿提供中长期融资，愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升，被迫从市场上购回已发行的债券等。

6、（）就是利用过去和现在的成交量、成交价资料，以图形分析和指标分析为工具，来解释并预测未来的市场走势。【选择题】

A.微观分析

B.数量分析

C.基本面分析

D.技术分析

正确答案:D

答案解析:选项D正确：技术分析就是利用过去和现在的成交量、成交价资料，以图形分析和指标分析为工具，来解释预测未来的市场走势。

7、下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（）。Ⅰ.市场利率Ⅱ.票面利率Ⅲ.到期时间   Ⅳ.初始收益率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：票面利率（Ⅱ项正确）、到期时间（Ⅲ项正确）、初始收益率（Ⅳ项正确）是影响债券价格的利率敏感性的三个重要因素。保持其他因素不变，票面利率越低，息票债券的久期越长；到期收益率越低，息票债券的久期越长；到期时间越长，久期越长。

8、证券投资基本分析的两种方法为（）。Ⅰ.K线分析法Ⅱ.由上而下分析法Ⅲ.由下而上分析法Ⅳ.技术分析法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券投资基本分析包括由上而下分析法和由下而上分析法两种主要方法。

9、以下关于送红股说法正确的有（）。Ⅰ.送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票Ⅱ.沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日——除权日即可上市流通Ⅲ.沪市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通。Ⅳ.深市所送红股在股权登记日后的第一个交易日——除权日即可上市流通Ⅴ.深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票（Ⅰ项正确）；沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日——除权日即可上市流通（Ⅱ项正确、Ⅲ项错误），深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通（Ⅴ项正确、Ⅳ项错误）。

10、久期缺口为正值时，市场利率下降，则资产与负债的价值都会増加，流动性随之（）。【选择题】

A.增强

B.减弱

C.不变

D.无关

正确答案:A

答案解析:选项A正确：当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性也会减弱；如果市场利率上升，则流动性也会増强。久期缺口为正值时，市场利率下降，则资产与负债的价值都会増加，流动性随之增强；市场利率上升，则金融机构最终的市场价值将减少，流动性随之减弱。

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