2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2022-01-25)

发布时间：2022-01-25

2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于久期缺口的描述错误的是（）。【选择题】

A.久期缺口的绝对值越大，利率风险越高

B.久期缺口的绝对值越小，利率风险越小

C.久期缺口的绝对值大小与利率风险呈正向关系

D.久期缺口大小与利率风险大小的影响不确定，需要做具体分析

正确答案:D

答案解析:选项D描述错误：久期缺口的绝对值越大，金融机构对利率的变化就越敏感，金融机构的利率风险暴露量也就越大，因而，金融机构最终面临的利率风险越高。

2、客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（）。【选择题】

A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

正确答案:B

答案解析:选项B正确：定性信息是不可用具体数据衡量的， 题目中出现的定性信息包括：理财知识水平、兴趣爱好、投资偏好、健康状况、理财决策模式；定量信息是可以用数据衡量的，包括：现有投资情况、保单信息、雇员福利、养老金规划、收入与支出。

3、经济周期的变动对证券市场的影响有（）。Ⅰ.在经济衰退阶段，股票价格会逐渐下跌Ⅱ.在萧条阶段，股价跌至最低点Ⅲ.在经济复苏开始时，股价会逐步上升至最高点Ⅳ.到经济繁荣阶段，股价上涨至最高点【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：经济周期包括衰退、萧条、复苏和繁荣四个阶段。一般来说，在经济衰退阶段，股票价格会逐渐下跌（Ⅰ项正确）；到萧条时期，股价跌至最低点（Ⅱ项正确）；而经济复苏开始时，股价又会逐步上升（Ⅲ项错误）；到繁荣时，股价则上涨至最高点（Ⅳ项正确）。

4、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（）。 I．股息收益稳定 II．在公司财产清偿时先于普通股票 III．在公司财产清偿时后于普通股票 IV．风险相对较小 【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的（I项正确），其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权（II项正确、III项错误），风险相对较小（IV项正确）。

5、中央银行采取紧的货币政策的主要政策手段是（）。【选择题】

A.减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制

B.减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制

C.增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制

D.增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：紧的货币政策主要政策手段是：减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制。

6、股票价格行为所表现出来的行业特征， 可将股票分为（）。Ⅰ. 增长类股票Ⅱ. 稳定类股票Ⅲ. 周期类股票Ⅳ. 能源类股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：所谓股票投资风格分类体系，就是按照不同标准将股票划分为不同的集合，具有相同特征的股票集合共同构成一个系统的分类体系。不同风格股票的划分具有不同的方法：（1）按公司规模划分的股票投资风格，通常包括小型资本股票、大型资本股票和混合型资本股票三种类型；（2）按股票价格行为所表现出来的行业特征， 可以将其分为增长类、 周期类、 稳定类和能源类等类型；（Ⅰ项、Ⅱ项、Ⅲ项、Ⅳ项正确）（3）按照公司成长性可以将股票分为增长类股票和非增长类 （收益率）股票。

7、张先生因为曾经投资失败，不愿意再接触股票等有风险的产品，连投资顾问推荐的一些保本收益型的产品都不感兴趣，害怕再遭受损失，张先生的这种态度说明了他属于（）投资者。 【选择题】

A. 风险偏好型

B.风险中立型

C.风险厌恶型

D.无法判断

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：风险厌恶型投资者对待风险态度消极，非常注重资金安全，不愿为增加收益而承担风险，极力回避风险。

8、下列不应列入现金流量表的是（）。【选择题】

A.红利与利息收入

B.人寿保险现金价值

C.股票

D.股权投资资本利得

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：股票不应列入现金流量表，应列入资产负债表中。

9、税收规划最根本的原则是（）。【选择题】

A.目的性原则

B.规划性原则

C.综合性原则

D.合法性原则

正确答案:A

答案解析:选项A正确：税收规划的原则：（1）合法性原则。合法性是税收规划最基本的原则，这是由税法的税收法定原则所决定的；（2）目的性原则。目的性原则是税收规划最根本的原则，是由税法基本原则中的税收公平原则所决定的；（3）规划性原则。规划性原则是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的；（4）综合性原则。综合性原则是指进行税收规划时，必须综合考虑规划以使客户整体税负水平降低。

10、下列属于公司经营能力分析内容的有（）。Ⅰ.公司法人治理结构Ⅱ.公司经理层素质Ⅲ.公司从业人员素质和创新能力Ⅳ.公司产品结构【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：公司经营能力分析主要包括公司法人治理结构（Ⅰ项正确）、公司经理层素质（Ⅱ项正确）、公司从业人员素质和创新能力（Ⅲ项正确）三个方面。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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