2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-03-25)

发布时间：2020-03-25

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并保证相关风险评估测算的可比性。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十六条规定，商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并保证相关风险评估测算的一致性。

2、销售人员应当以对客户高度负责的态度执业，认真履行各项职责；这是从业人员销售活动中需遵循的(      )原则。【单选题】

A.公平对待客户

B.专业胜任

C.勤勉尽职

D.诚实信用

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意。勤勉尽职原则：销售人员应当以对客户高度负责的态度执业，认真履行各项职责。

3、商业银行和信托公司开展银信理财合作业务，其资金原则上不得投资于上市公司股权。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》五、商业银行和信托公司开展银信理财合作业务，其资金原则上不得投资于非上市公司股权。

4、信托文件有效期内，信托公司发现作为信托财产的信贷资产、票据资产等在入库起算日不符合信托文件约定的范围、种类、标准和状况的，可以要求银行置换。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《银行与信托公司业务合作指引》第二十九条的规定，在信托文件有效期内，信托公司发现作为信托财产的信贷资产、票据资产等资产在入库起算日不符合信托文件约定的范围、种类、标准和状况，可以要求银行予以置换。

5、商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，但并不需要向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

随时提取所购买黄金的权利，或按当时的黄金价格，将账户里的黄金兑换成现金，称为( )。

A．黄金存折

B．黄金基金

C．黄金金块

D．黄金期货期权

正确答案：A
解析：B项黄金基金是将资金委托专业经理人全权处理，用于投资黄金类产品；D项黄金期货期权是以标准化黄金期货合约为基础的买卖权利。

关于长期投资,下列说法中正确的是( )

A.最常见的长期投资资金需求是收购子公司的股份或者对其他公司的相似投资

B.长期投资属于一种战略投资,其风险较大

C.最适当的融资方式是股权性融资

D.其属于资产变化引起的借款需求

E.如果银行向一个处于并购过程中的公司提供可展期的短期贷款,就一定要特别关注借款公司是否会将银行借款用于并购活动

正确答案：ABCDE
ABCDE【解析】最常见的长期投资资金需求是收购子公司的股份或者对其他公司的相似投资。长期投资属于一种战略投资，其风险较大，因此，最适当的融资方式是股权性融资。如果银行向一个处于并购过程中的公司提供可展期的短期贷款，就一定要特别关注借款公司是否会将银行借款用于并购活动。针对这一情况，比较好的判断方法就是银行通过与公司管理层的沟通来判断并购是否才是公司的真正借款原因。

下列选项中，（ ）不是银行从业人员与同事相处中应遵守的准则。

A．相互尊重

B．团结合作

C．公平竞争

D．相互监督

正确答案：C

关于从业人员与客户关系协调处理的原则，下列说法正确的是（ ）。

A．从业人员应当履行对客户尽职调查的义务

B．从业人员在接洽业务过程中，应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到

C．从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉

D．从业人员可以任意收、送客户一些昂贵的礼物

E．从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示

正确答案：ABC
在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围。选项D说法有误。

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