2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习(2020-11-02)
发布时间:2020-11-02
2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、市场竞争的加剧,要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:市场竞争的加剧,要求金融企业经营理念从以产品为中心转为以客户为中心,了解客户是基础和关键。
2、数据挖掘就是从大量的数据中,抽取出潜在的,有价值的知识、模型或规则的过程。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:数据挖掘就是从大量的数据中,抽取出潜在的,有价值的知识、模型或规则的过程。无论是在客户识别,还是客户保留方面,运用数据挖掘都会使理财师更加有针对性、高效地服务客户。
3、商业银行了解客户的渠道有( )。【多选题】
A.开户资料
B.调查问卷
C.家访
D.面谈沟通
E.电话沟通
正确答案:A、B、D、E
答案解析:了解客户、收集信息的渠道和方法有如下几方面:(1)开户资料(选项A正确);(2)调查问卷(选项B正确);(3)面谈沟通(选项D正确);(4)电话沟通(选项E正确);(5)数据挖掘。
4、根据客户对待投资中风险与收益的态度,可以将风险分为三种类型,以下( )不属于三种类型之一。【单选题】
A.风险厌恶型
B.风险淡漠型
C.风险偏好型
D.风险中立型
正确答案:B
答案解析:我们也可以按照客户对风险的态度把客户划分为:风险厌恶型、风险偏好型及风险中立型三类:(1)风险厌恶型,对待风险态度消极,不愿为增加收益而承担风险,非常注重资金安全,极力回避风险;投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主;(2)风险偏好型,对待风险投资较为积极,愿意为获取高收益而承担高风险,重视风险分析和规避,不因风险的存在而放弃投资机会;投资应遵循组合设计、设置风险止损点,防止投资失败影响家庭整体财务状况;(3)风险中立型,介于前两类投资者之间,期望获得较高收益,但对于高风险也望而生畏;投资应以储蓄、理财产品和债券为主,结合高收益的股票、基金和信托投资,优化组合模型,使收益与风险均衡化。选项B:风险淡漠型此说法有误。
5、根据理财规划的需求,一般把客户信息分为()。【多选题】
A.基本信息
B.财务信息
C.个人兴趣
D.人生规划
E.目标
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:根据理财规划的需求,一般把客户信息分为基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标(选项ABCDE正确)。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
贷款定价原则不包括( )。
A.扩大市场份额原则
B.利润最大化原则
C.保证贷款安全原则
D.灵活高效原则
贷款定价原则包括:利润最大化原则、扩大市场份额原则、保证贷款安全原则和维护银行形象原则。
商业银行风险管理部门的主要职责有( )。
A.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额
B.在限额违规的情况下及时向风险管理委员会报告
C.负责核准复杂金融产品的定价模型
D.协助财务控制人员进行复杂金融产品价格评估
E.全面掌握商业银行的整体风险状况,为管理决策提供辅助作用
信用风险的主要形式包括( )。
A.结算风险
B.流动性风险
C.非系统风险
D.违约风险
E.国家风险
解析:这是比较基础的知识点,信用风险被认为是最复杂的风险种类,通常包括违约风险、结算风险等主要形式。
单位结算账户中,( )是存款人的主办账户。 A.一般存款账户 B.基本存款账户 C.专用存款账户 D.临时存款账户
基本存款账户是单位存款中最重要的账户,同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户,即主办账户。
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