2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习(2021-06-23)
发布时间:2021-06-23
2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时,超过规定金额的可凭本人有效身份证件在银行或外币兑换机构办理。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时,小额兑换凭本人有效身份证件在银行或外币兑换机构办理;超过规定金额的,可以凭原兑换水单在银行办理。
2、下列关于合格投资者的标准,正确的是()。【多选题】
A.具有2年以上投资经历
B.家庭金融资产不低于500万元人民币
C.近3年本人年均收入不低于40万元人民币
D.家庭金融净资产不低于300万元人民币
E.最近1年末净资产不低于1000万元人民币的法人
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力,投资于单只理财产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者依法成立的其他组织:(1)具有2年以上投资经历,且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币,或者家庭金融资产不低于500万元人民币,或者近3年本人年均收入不低于40万元人民币;(2)最近1年末净资产不低于1000万元人民币的法人或者依法成立的其他组织;(3)国务院银行业监督管理机构规定的其他情形。
3、基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务,应当遵循()的原则,不得损害国家利益、社会公众利益和投资人的合法权益。【多选题】
A.自愿
B.公开
C.公平
D.公正
E.谨慎
正确答案:A、C
答案解析:基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务,基金服务机构及其从业人员从事与基金销售相关的服务业务,应当遵守法律法规、中国证监会规定以及基金合同、基金销售协议等约定,遵循自愿、公平的原则,诚实守信,谨慎勤勉,廉洁从业,恪守职业道德和行为规范,不得损害国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益。
4、夫妻在婚姻关系存续期间所得的财产中,归夫妻共同所有的是()。【单选题】
A.一方因身体受到人身损害获得的赔偿或者补偿
B.一方的婚前财产
C.遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产
D.生产、经营的收益
正确答案:D
答案解析:1.根据《民法典》规定,夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产,归夫妻共同所有:(1)工资、奖金;(2)生产、经营的收益(选项D属于夫妻共同财产);(3)知识产权的收益;(4)继承或赠与所得的财产,但本法第18条第3项规定的除外;(5)其他应当归共同所有的财产。2.有下列情形之一的,为夫妻一方的财产:(1)一方的婚前财产(选项B属于夫妻一方的财产);(2)一方因身体受到人身损害获得的赔偿或者补偿(选项A属于夫妻一方的财产);(3)遗嘱或赠与合同中确定只归夫或妻一方的财产(选项C属于夫妻一方的财产);(4)一方专用的生活用品;(5)其他应当归一方的财产。
5、商业银行从事境内黄金期货交易业务,通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人,其中交易人员至少2人、风险管理人员至少2人,以上人员相互不得兼任,且无不良从业记录。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:《关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知》第2条第9点规定,商业银行从事境内黄金期货交易业务,通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人,其中交易人员至少2人、风险管理人员至少2人,以上人员相互不得兼任,且无不良从业记录。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
企业集团财务公司的母公司有义务在其出现支付困难的情况下,负责提供资金,满足支付需要。 ( )
A.正确
B.错误
建立完善的客户管理体系包括客户资源的整合、建立个人客户数据库,以及培养和选拔专业的客户经理,提高理财人员的素质这三个方面。( )
A.正确
B.错误
金融机构的反洗钱义务有( )。
A.健全反洗钱内控制度
B.建立客户身份识别制度
C.建立客户身份资料和交易记录保持制度
D.执行大额交易和可疑交易报告制定
E.开展反洗钱培训和宣传工作
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