2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-03-11)

发布时间：2020-03-11

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、理财师是专门提供理财服务的人员，与销售人员完全不同。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:虽然理财师是为客户提供专业理财服务的人员，但是理财师首先应该是一名合格的销售人员，发现潜在客户和开发新客户是理财师应该具备的技能。

2、理财师应该牢记，通常客户在不同的人生阶段，不仅其理财目标不尽相同，而且理财目标也是多元化的。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:但理财师应该牢记，通常客户在不同的人生阶段，不仅其理财目标不尽相同，而且理财目标也是多元化的。

3、理财规划过程中的许多客户资料、信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳，供以后的工作中研究交流学习。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:理财规划过程中的许多客户资料、信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳，供以后的工作中研究交流学习。

4、退休养老收入的三大来源有（）。【多选题】

A.社会养老保险

B.商业养老保险

C.企业年金

D.个人储蓄投资

E.股票投资收益

正确答案:A、C、D

答案解析:退休养老收入一般分为三大来源：社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资；

5、每一位理财师一定要做长期的打算，而不能做一锤子买卖，因此理财师在为客户理财时，一定不能置客户利益于不顾，为了完成业务指标、签约客户，可以适当的隐瞒投资风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:每一位理财师一定要做长期的打算，而不能做一锤子买卖。这就要求理财师在为客户理财时，一定不能置客户利益于不顾，为了完成业务指标、签约客户，诱导或误导客户。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

搜集客户个人信息的方法，不包括（ ）。

A．填写登记表

B．与客户交谈

C．向第三人打听

D．使用心理测试问卷

正确答案：C

下面属于附属资本的是( )。

A．实收资本

B．资本公积

C．未分配利润

D．重估储备

正确答案：D
解析：A、B、C三项均是核心资本。

冻结单位存款的期限不超过6个月，冻结期内不计付利息。（ ）

正确答案：×
答案为B。冻结单位存款的期限最长不超过6个月，被冻结的款项不属于赃款的，冻结期内应计付利息，属于赃款的，冻结期间不计付利息。

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