2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-09-27)

发布时间：2021-09-27

---

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、保证收益的理财计划的起点金额，人民币应在（ ）万元以上，外币应在（  ）美元以上。【单选题】

A.5；5000

B.5；10000

C.10；5000

D.10；10000

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十四条 商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户产生的影响，确定不同投资产品或理财计划的销售起点。保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5000美元（或等值外币）以上；其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额，并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定。

2、商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第三十三条规定，商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。

3、商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五条规定，商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证。

4、商业银行个人理财业务部门销售商业银行自有产品时，应当要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传材料。个人理财业务部门定期对以上材料进行重新编写时，应注意所编写的相关材料应与自有产品介绍和宣传材料保持一致。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十五条 商业银行个人理财业务部门销售商业银行原有产品时，应当要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传材料。个人理财业务部门认为有必要对以上材料进行重新编写时，应注意所编写的相关材料应与原有产品介绍和宣传材料保持一致。

5、商业银行的授权管理包括（）【多选题】

A.明确规定分支机构的业务权限

B.制定统一的标准化销售服务教程，提高分支机构的销售服务质量

C.统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全

D.建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通

E.加强对分支机构的监督管理，采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第六十条 商业银行应当建立健全符合本行情况的理财产品销售授权控制体系，加强对分支机构的管理，有效控制分支机构的销售风险。授权管理应当至少包括：（1）明确规定分支机构的业务权限（选项A正确）；（2）制定统一的标准化销售服务规程，提高分支机构的销售服务质量（选项B正确）；（3）统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全（选项C正确）；（4）建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通（选项D正确）；（5）加强对分支机构的监督管理，采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险（选项E正确）。

---

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。