2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习(2021-08-26)
发布时间:2021-08-26
2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、以下哪些是需要告知客户的理财服务信息 ( )。【多选题】
A.解决财务问题的条件和方法
B.在向客户介绍专业理财服务时,理财师粗略收集、整理和分析其家庭的财务状况和生活状况
C.了解、收集客户相关信息的必要性
D.如实告知客户自己的能力范围
E.专业理财师应利用所有可以利用的资源,代替客户做好家庭财务决定
正确答案:A、C、D
答案解析:需要告知客户的理财服务信息有:(1)解决财务问题的条件和方法(选项A正确); (2)了解、收集客户相关信息的必要性(选项B正确);(3)如实告知客户自己的能力范围(选项D正确)。
2、关于客户信息收集的具体步骤,下列说法错误的是( )。【单选题】
A.理财师自己没有心理障碍,是站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息
B.引导客户,告诉客户为什么要了解这些信息
C.在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,可以去问些与其不相关的信息
D.制定系统性收集客户信息的框架,便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误:在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,不要去问那些与其不相关的信息。
3、下列因素中,( )不是定期评估频率的主要决定因素。【单选题】
A.客户的投资金额
B.客户个人财务状况变化幅度
C.客户的投资风格
D.家庭人口结构
正确答案:D
答案解析:定期评估的频率主要取决于以下三个因素:(1)客户的投资金额和占比;(2)客户个人财务状况变化幅度;(3)客户的投资风格。选项D:家庭人口结构不是定期评估的决定因素。
4、专业理财师在与客户建立信任关系的过程中,需要注意的有关自身方面的内容有()。【多选题】
A.明确自身定位
B.树立专业形象
C.关心客户需求
D.关注自身礼仪
E.关注自身的工作状态
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:专业理财师在与客户建立关系的过程中,应该明确自身定位,树立专业形象;关注自身礼仪和工作的状态。关心客户需求属于关注自身礼仪和工作状态的内容(选项ABCDE正确)。
5、下列选项中,属于客户信息中的定性信息的是( )。【单选题】
A.家庭的收支情况
B.资产和负债
C.现有投资情况
D.金钱观
正确答案:D
答案解析:选项D:金钱观属于定性信息;选项A:家庭的收支状况属于定量信息;选项B:资产负债属于定量信息;选项C:现有投资情况属于定量信息。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束。 ( )
此题为判断题(对,错)。
个人贷款贷后检查的主要内容不包括( )。
A.借款人的履约情况、信用状况
B.对借款人的现金流情况进行持续检查
C.贷款额度的调整
D.贷款担保变动情况
解析:本题考查个人贷款贷后检查的主要内容,选项C不包括在内。
20世纪60年代以前的资产风险管理模式阶段,强调保持商业银行的( )。
A.流动性
B.安全性
C.盈利性
D.竞争性
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