2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习(2021-07-04)
发布时间:2021-07-04
2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、以下属于财务目标内容的有( )。【多选题】
A.个人兴趣爱好
B.保险规划
C.现金规划
D.职业生涯发展
E.投资规划
正确答案:B、C、E
答案解析:理财规划方案中的理财规划目标是一个复杂的集合体,既包括客户不同方向的财务目标(投资规划、保险规划、现金规划等),也包括客户的时间目标(短期目标、中期目标和长期目标)。选项A:法人兴趣爱好属于客户信息中的定性信息;选项D:职业生涯发展属于客户信息中的定性信息。
2、理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:理财规划方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。
3、理财规划方案的主要内容有()。【多选题】
A.风险管理规划
B.教育规划
C.投资规划
D.税务筹划
E.退休养老规划
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:理财规划方案的内容包括家庭收支、债务规划;风险管理规划;退休养老规划;教育规划;投资规划;税务筹划;财富分配和传承规划等(选项ABCDE正确)。
4、专业理财师以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书,并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍时,需要注意的事项有( )。【多选题】
A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
B.对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明
C.给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议
D.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
E.必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改,然后再与客户沟通、确认
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:专业理财师以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书,并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍时,理财师应注意以下八个方面的要求:(1)使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议(选项A正确);(2)对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明(选项B正确);(3)在介绍理财师分析、建议时,要紧密结合客户的情况,把如何解决客户理财需求(目标)放在中心地位,避免产品宣传、推销的嫌疑;(4)应多注意客户的反应和反馈,尽可能地鼓励客户多问问题;同时对客户的问题进行耐心地解释,自始至终让客户参与其中;(5)给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议(选项C正确);(6)建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议(选项D正确);(7)如实告知客户方案实施中可能涉及的风险、方案实施成本、免责条款,以及规划方案中没有解决的遗留问题和需要其他专业人士协助解决的问题等;(8)必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改,然后再与客户沟通、确认(选项E正确)。
5、理财规划服务是一次性完成的。 【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:理财规划服务是个过程,不是一次性完成的。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
窗口指导不具有法律效力,但却具有一定强制性。 ( )
A.正确
B.错误
以下选项中,贷款担保方式与其他三项完全不同的是( )。
A.商用房贷款
B.有担保流动资金贷款
C.设备贷款
D.无担保流动资金贷款
D【解析】A、B、C三个选项的担保方式为抵押、质押和保证或其组合;选项D的担保方式为个人信用担保的方式。
金融衍生产品的价值一般与基础金融工具的价格紧密相关。( )
A.正确
B.错误
下列关于现阶段我国银行业实施《巴塞尔新资本协议》的说法中,不正确的是( )。
A.中国银监会确立了分类实施、分层推进、分步达标的基本原则
B.要求所有商业银行最晚至2013年年底全部实施《巴塞尔新资本协议》
C.业务和规模相似的商业银行实施《巴塞尔新资本协议》的时间可以不同
D.国内大型银行应首先开发信用风险和市场风险的资本计量模型
对不同银行应区别对待,不要求所有银行都实施《巴塞尔新资本协议》。
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