2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-05-07)

发布时间：2020-05-07

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、理财师开展业务时，（ ）是了解客户、收集信息的最好时机。【单选题】

A.开户

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.电话沟通

正确答案:A

答案解析:选项A：开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机；选项B：调查问卷也包括一些测试类问卷，都起到收集信息、了解客户、明确其需求的作用；选项C：面谈沟通是深入了解客户并建立长期良好客户关系的契机；选项D：电话沟通具有工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行等优点。

2、从子女经济独立到夫妻双方退休的阶段属于家庭生命周期阶段的（）。【单选题】

A.形成期

B.成长期

C.衰老期

D.成熟期

正确答案:D

答案解析:家庭生命周期阶段分为形成期、成长期、成熟期和衰老期：选项A：形成期是指从结婚到子女婴儿期；选项B：成长期是指从子女幼儿期到子女经济独立；选项C：成熟期是指从子女经济独立到夫妻双方退休；选项D：衰老期是指从夫妻双方退休到一方过世。

3、随着市场竞争的加剧，金融企业的经营理念应以（）为中心。【单选题】

A.产品

B.价格

C.客户

D.市场

正确答案:C

答案解析:市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以产品为中心转为以客户为中心（选项C正确），了解客户是基础和关键。

4、客户家庭的收支与资产负债状况属于客户的（）。【单选题】

A.基本信息

B.财务信息

C.定性信息

D.人生规划

正确答案:B

答案解析:财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况（选项B正确），以及相关的财务安排（包括储蓄、投资、保险账户情况等）。

5、家庭的生命周期主要包括（ ）阶段。【单选题】

A.家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期和家庭衰老期。

B.家庭成长期、家庭形成期和家庭消亡期。

C.家庭形成期、家庭发展期、家庭成长期和家庭成熟期。

D.家庭形成期、家庭发展期和家庭成熟期。

正确答案:A

答案解析:家庭的生命周期是指家庭形成期（建立家庭生养子女）、家庭成长期（子女长大就学）、家庭成熟期（子女独立和事业发展到巅峰）和家庭衰老期（退休到终老而使家庭消灭）的整个过程（选项A正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

所有代理行为的法律后果直接归属于被代理人。( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：合法的代理行为的法律后果直接归属于被代理人；没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人追认的，被代理人才承担责任。

下列行为违反公平对待所有客户的行为准则的是（ ）。

A．为VIP客户提供单独的服务区域

B．热情对待身体有残障的客户

C．为国家干部提供更多便利的服务

D．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异

正确答案：C

在客户风险监测指标体系中，资产增长率和资质等级分别属于（ ）。 A．基本面指标和财务指标 B．财务指标和财务指标 C．基本面指标和基本面指标 D．财务指标和基本面指标

正确答案：D
资产增长率是财务指标，资质等级是基本面指标，故正确答案为D。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签