2022年银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习(2022-02-12)
发布时间:2022-02-12
2022年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、在个人理财中,理财师的工作流程包括( )。【多选题】
A.接触客户,建立信任关系
B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况
C.确定投资政策
D.后续跟踪服务
E.修正投资策略
正确答案:A、B、D
答案解析:理财师的工作流程概括为如下六个方面:(1)接触客户,建立信任关系(选项A正确);(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况(选项B正确);(3)明确客户的理财目标;(4)制订理财规划方案;(5)理财规划方案的执行;(6)后续跟踪服务(选项D正确)。选项C:确定投资策略属于理性股票投资的步骤;选项E:修正投资策略属于理性股票投资的步骤。
2、确定理财目标所遵循的SMART原则是指( )。【多选题】
A.具体明确(Specific )
B.可以量化和检验的(Measurable )
C.合理性和可行性(Attainable)
D.实事求是(Realistic )
E.有时限和先后顺序(Time - binding )
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:由于受制于有限的财务资源,理财目标既不是客户“一厢情愿”的结果,也不是理财师随意确定的计划。理财目标的确定,必须遵循一定的原则通常即必须遵循SMART原则:(1)理财目标要具体明确(Specific )(选项A正确);(2)理财目标必须是可以量化和检验的(Measurable )(选项B正确);(3)理财目标必须具备合理性和可行性(Attainable )(选项C正确);(4)实事求是(ReaLis-tic )(选项D正确);(5)理财目标要有时限和先后顺序(Time- binding )(选项E正确)。
3、下列各项中属于定量信息的有()。【多选题】
A.客户的投资经验
B.家庭储蓄额度
C.家庭各类收入额度
D.家庭各类资产额度
E.家庭基本信息
正确答案:B、C、D
答案解析:选项B:家庭储蓄额度属于定量信息;选项C:家庭各类收入额度属于定量信息;选项D:家庭各类资产额度属于定量信息;选项A:客户的投资经验属于定性信息;选项E:家庭基本信息属于定性信息。
4、对于理财规划服务而言,没有较完整的客户信息,也能提供综合全面合适的建议。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:对于理财规划服务而言,没有较完整的客户信息,不可能提供综合全面合适的建议。
5、理财规划方案的主要内容有()。【多选题】
A.风险管理规划
B.教育规划
C.投资规划
D.税务筹划
E.退休养老规划
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:理财规划方案的内容包括家庭收支、债务规划;风险管理规划;退休养老规划;教育规划;投资规划;税务筹划;财富分配和传承规划等(选项ABCDE正确)。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
不得在非工作地点非工作时间与其他人交流内幕消息。( )
A.正确
B.错误
伪造货币罪的行为人均有牟利目的,此目的是该罪成立的必要条件之一。 ( )
A.正确
B.错误
尽管各个年龄段客户的具体目标不尽相同,但是他们都需要进行( )。
A.现今规划
B.未来规划
C.规划未来
D.日日规划
集中战略适用于大银行。 ( )
A.正确
B.错误
解析:集中策略的优点是能更详细、更透彻地分析和熟悉目标客户的要求,能集中精力、集中资源于某个子市场,营销效果更明显,其所设计出的营销组合更能贴近客户的需求,从而能够使银行在子市场或某一专业市场获得垄断地位。因此适用于资源不多的中小银行。
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