2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2019-12-30)

发布时间：2019-12-30

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、理财师的工作流程包括（）。【多选题】

A.接触客户，建立信任关系

B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况

C.明确客户的理财目标

D.制订理财规划方案

E.理财规划方案的执行

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:们将理财师的工作流程概括为如下六个方面：
（1）接触客户，建立信任关系（选项A正确）；
（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况（选项B正确）；
（3）明确客户的理财目标（选项C正确）；
（4）制订理财规划方案（选项D正确）；
（5）理财规划方案的执行（选项E正确）；
（6）后续跟踪服务。

1、理财师可以定期或者不定期为客户提供后续跟踪服务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:理财师可以定期或者不定期为客户提供后续跟踪服务。

1、下列各项中，不属于退休规划的最大影响因素的是（）。【单选题】

A.通货膨胀率

B.客户寿命

C.工资薪金收入成长率

D.投资报酬率

正确答案:B

答案解析:退休规划的最大影响因素分别是通货膨胀率、工资薪金收入成长率和投资报酬率：

1、理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解，初步评估客户的理财目标的（    ）。【多选题】

A.收益性

B.流动性

C.可行性

D.风险性

E.合理性

正确答案:C、E

答案解析:理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解，初步评估客户的理财目标的可行性和合理性（选项CE正确）。

1、影响定期评估频率的因素不包括（）。【单选题】

A.客户的投资金额和占比

B.客户个人财务状况变化幅度

C.客户的投资风格

D.税务政策的变化

正确答案:D

答案解析:选项A：客户的投资金额和占比是影响定期评估的频率的因素；

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

如果操作风险损失与信用风险相关，并在过去已反映在银行的信用风险数据库中，则根据《巴塞尔新资本协议》的要求，在计算最低监管资本时应将其视为（ ）。 A．信用风险损失 B．操作风险损失 C．操作风险和信用风险损失 D．其他风险损失

正确答案：A
在计算最低监管资本时，视为信用风险损失，不计入操作风险；但是操作风险记录还是要记录在内部遭挫风险数据库中。

投资者之所以买入看跌期权，是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会（ ）。

A．上涨

B．下跌

C．不变

D．都有

正确答案：B
对看跌期权的购买者来说，他是预期标的资产的价格会下跌，希望能够以固定的执行价格高于下跌后的市场价格来卖出以获利。

属于“一行三会”范畴的是（ ）。

A．银行业协会

B．社保理事会

C．中国人民银行

D．中国银行业监督管理委员会-

E．证监会

正确答案：CDE
“一行三会”是指中国人民银行、银监会、证监会和保监会。故选CDE。

商业银行的利益相关者包括：（ ）。

A．存款人

B．监管部门

C．债权人

D．委托代理行

E．职工

正确答案：ACE

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