2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-12-09)

发布时间：2021-12-09

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2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、（）是指本行理财产品之间不得相互交易，不得相互调节收益。【单选题】

A.银行理财产品之间相分离

B.风险隔离

C.理财业务与信贷业务相分离

D.自营业务与代客业务

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意。《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》三、（四）银行理财产品之间相分离是指本行理财产品之间不得相互交易，不得相互调节收益。

2、下列对商业银行投资研发新理财产品的描述，错误的是（ ）。【单选题】

A.在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准

B.新产品的开发应编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字

C.商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料，并按内部管理有关规定经相关部门审核批准

D.在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十八条规定，商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范，在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报董事会或高级管理层批准。

3、在综合理财服务中，为了使客户相信银行对双方财产收益一视同仁，商业银行需要将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员与负责本行自营交易的交易人员统一管理，并定期检查交易状况。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十八条 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况。

4、根据《商业银行理财产品销售管理办法》，从业人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意的事项不包括（）。【单选题】

A.对客户作盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D.提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意。销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守本办法规定，特别注意以下事项：（1）有效识别客户身份；（2）向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等；（3）了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求；（4）提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知；（5）确认客户抄录了风险确认语句。选项A：对客户作盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担属于销售人员从事理财产品销售活动不得有的情形。

5、下列关于银行与信托公司开展的其他合作中，说法错误的是（ ）。【单选题】

A.信托公司可以将信托财产投资于金融机构的股权

B.信托公司将信托财产投资于与自身存在关联关系的金融机构股权时，应当以公平的市场价格进行

C.银行与信托公司开展银信合作业务过程中，不得为对方提供投资建议、财务分析与规划等专业化工作，需委托第三方机构进行

D.信托公司设立信托计划，应当选择经营稳健的银行担任保管人

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：根据《银行与信托公司业务合作指引》第二十一条的规定，银行、信托公司开展银信合作业务过程中，可以订立协议，为对方提供投资建议、财务分析与规划等专业化服务。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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