2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-10-04)

发布时间：2020-10-04

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2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在理财规划中，下列属于客户经济目标的有（）。【多选题】

A.投资规划

B.税务规划

C.家庭财务保障

D.遗嘱遗产规划

E.养老投资规划

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:在理财规划中，我们一般把客户的经济目标概括为以下几个方面：（1）现金与债务管理；（2）家庭财务保障（选项C正确）；（3）子女教育与养老投资规划（选项E正确）；（4）投资规划（选项A正确）；（5）税务规划（选项B正确）；（6）遗嘱遗产规划（选项D正确）。

2、商业银行了解客户的渠道有（ ）。【多选题】

A.开户资料

B.调查问卷

C.家访

D.面谈沟通

E.电话沟通

正确答案:A、B、D、E

答案解析:了解客户、收集信息的渠道和方法有如下几方面：（1）开户资料（选项A正确）；（2）调查问卷（选项B正确）；（3）面谈沟通（选项D正确）；（4）电话沟通（选项E正确）；（5）数据挖掘。

3、零售业务的特点是（）。【多选题】

A.资本回报率高

B.客户需求大

C.市场认可度高

D.利润贡献度大

E.抵御经济周期影响力强

正确答案:A、D、E

答案解析:零售业务具有利润贡献度大（选项D正确）、资本回报率高（选项A正确）、抵御经济周期影响力强（选项E正确）的特点，已经成为现代商业银行的核心和支柱业务。

4、家庭生命周期一般分为（）。【多选题】

A.成长期

B.形成期

C.衰老期

D.稳定期

E.成熟期

正确答案:A、B、C、E

答案解析:家庭的生命周期一般可分为形成期、成长期、成熟期和衰老期四个阶段。选项D：稳定期属于个人生命周期中的一个阶段。

5、调查问卷是一种比较有效的收集客户信息和观点的方法。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:为了更全面深入地了解客户，理财师应邀请客户参与或填写有针对性的调查问卷，调查问卷是一种比较有效的收集客户信息和观点的方法。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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